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CALCULAR IMPUESTOS, GASTOS Y CÁLCULO DE HIPOTECA AL COMPRAR EN ESPAÑA

GASTOS E IMPUESTOS DERIVADOS DE LA OPERACIÓN DE COMPRA

Una vez que haya llegado a un acuerdo con el vendedor sobre el precio de compra, aún debe tener en cuenta una serie de costos, impuestos y gastos adicionales relacionados con el proceso de compra de la propiedad.

Conocer exactamente y en detalle cada una de las obligaciones tributarias depende de muchos factores, ya que, como verás, incluso por regiones los costos adicionales difieren.

Por tanto, los gastos a pagar son los siguientes:

1.- EL PRECIO acordado con el vendedor/constructor

2.- IMPUESTOS, que son diferentes según sean

– Compra de Obra Nueva

– Reventa/Compra de Segunda Mano

3.- OTROS GASTOS, como gastos de notario y registro, abogados, NIE, gastos de estudios jurídicos, etc.


IMPUESTOS SOBRE LA COMPRA DE OBRA NUEVA

Los impuestos derivados de la compra de un inmueble de obra nueva son 2:

– IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido)

– AJD (Impuesto sobre Actos Jurídicos Documentados)

IVA – IMPUESTO AL VALOR AÑADIDO

Es un impuesto al patrimonio y se paga directamente al constructor/desarrollador. El IVA está incluido en cada uno de los pagos a realizar al constructor.

Cuota: 

  • 10% para propiedades residenciales y garajes directamente adjuntos a la casa
  • 21% para el resto
  • 0% si el adquirente es una empresa registrada en España destinada a la actividad empresarial (inversión, oficina, alquiler, etc.).

AJD – IMPUESTO SOBRE LOS ACTOS JURÍDICOS DOCUMENTADOS

Impuesto regional. Se paga a las Comunidades Autónomas inmediatamente después de formalizar la compra.

Cuota:

Compra persona física:

  • MADRID: 0.4% -0.75%
  • ISLAS BALEARES: 1,5 %
  • MURCIA: 1,5 %
  • CATALUÑA: 1.5%
  • ANDALUCIA: 1,2 %
  • CANARIAS: 1 %
  • VALENCIA: 1.5% (0.1% si se destina a vivienda habitual)

Compra a través de una sociedad registrada en España para la actividad empresarial: 2 %

IMPUESTO A LA COMPRAVENTA DE VIVIENDAS DE REVENTA POR COMARCA - ITP

El Impuesto a pagar es el «IMPUESTO DE TRANSFERENCIA DE PROPIEDAD«. Este es un impuesto regional, que debe pagarse inmediatamente después de completar la compra.

Es un impuesto cuya cuota varía según las distintas regiones de España:

  • ISLAS BALEARES: 8-11 %
  • MADRID: 6 %
  • MURCIA: 8 %
  • CATALUÑA: 10 % o 11 % para más de 1 M EUR
  • ANDALUCÍA: 7%, o 6% si vivienda habitual
  • CANARIAS: 10 %
  • VALENCIA: 10 %

OTROS GASTOS RELACIONADOS CON LA COMPRA:

Además de los impuestos derivados de la compra, deberá pagar otros gastos, que son los siguientes:

– Gastos jurídicos: Notario, registro de la propiedad, abogado, licencia de habitabilidad, cambios de suministros 2-4%

– Gastos profesionales: Agente inmobiliario, arquitectos, etc.

EJEMPLO DE GASTOS E IMPUESTOS VALENCIA

NUEVA CONSTRUCCIÓN300.000REVENTA300.000
IVA 10 %30.000PTI 10 %30.000
AJD 1.5%4.500GASTOS LEGALES7.500
GASTOS JURÍDICOS 2,5 %6.000COMISIÓN DE AGENCIAPARA CONFIRMAR
COMISIÓN DE AGENCIAPARA CONFIRMAR
GASTOS TOTALES40.500GASTOS TOTALES37.500
PRECIO+GASTOS340.500PRECIO+GASTOS337.500

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