L'un des points les plus importants lors de l'achat d'une propriété en Espagne est d'ouvrir un compte bancaire en Espagne. Est-ce obligatoire ?.
Avant ou après, il est nécessaire d'ouvrir un compte bancaire en Espagne si vous décidez d'acheter une propriété espagnole. Il vous aidera à payer et à régler les paiements pour les services publics, les taxes locales, les dépenses, etc.
Mais, après l'approbation de réglementations déterminées blanchiment d'argent en Espagne, qui oblige les acheteurs à passer le déposant du système de blanchiment d'argent. Ce système vous oblige à justifier l'origine des fonds pour confirmer qu'ils ne proviennent pas de sources illégales ou d'évasion fiscale. Donc, si vous transférez les fonds nécessaires sur votre compte bancaire espagnol, votre banque espagnole passera ensuite le filtre du blanchiment d'argent et vous demandera de fournir la documentation appropriée pour continuer.
Alors, il est plus que recommandé d'ouvrir un compte bancaire en Espagne dès les premières étapes du processus d'achats. En fait, c'est l'une des actions que nous recommandons à tous nos clients, lors du premier voyage de prospection pour visiter des biens à acheter en Espagne.
Ainsi, si vous envisagez de faire un voyage en Espagne pour acheter des propriétés, ce sera une bonne idée de prendre le temps d'ouvrir un compte bancaire en Espagne.
L'essentiel à ce sujet est qu'à la fin du processus d'achat, le paiement final à payer au vendeur doit provenir de votre compte bancaire en Espagne déjà ouvert à votre nom. Dans le passé, les avocats, nous pouvions recevoir les fonds de nos clients sur le compte bancaire de nos clients en Espagne afin de payer le prix aux vendeurs. Mais, en raison de la récente normative du blanchiment d'argent, ce n'est pas une méthode recommandée. Ainsi, les avocats espagnols, bien que nous soyons en mesure de traiter les paiements partiels tels que les dépôts, les réservations, etc., en les recevant sur le compte bancaire de notre client, il n'est pas recommandé de traiter de cette manière les paiements finaux sur le compte bancaire de notre client, car le meilleur moyen est de payer du compte bancaire espagnol de l'acheteur sur le compte bancaire espagnol du vendeur. Et c'est généralement fait par le projet de Bankker ("Vérifiez Bancario») À la fin du processus (à l'issue de la vente).
Les lois espagnoles obligent les acheteurs à ouvrir un compte bancaire dans l'une des banques espagnoles et à y transférer les fonds pour payer au vendeur directement à partir du compte bancaire espagnol. Ensuite, la banque passe le filtre de ces fonds contre le blanchiment d'argent. Il est possible de payer directement depuis votre compte bancaire d'origine au vendeur, mais cela ne passera pas le filtre du blanchiment d'argent, et ensuite, la transaction pourra être inspectée pendant 10 ans par le service de blanchiment d'argent espagnol. C'est pourquoi nous suggérons toujours à nos clients d'ouvrir un compte bancaire dans les premières étapes du processus, puis d'envoyer les fonds du Royaume-Uni vers ce compte bancaire en Espagne, puis de payer au vendeur directement à partir du compte bancaire espagnol.
Je suis maintenant en Espagne, de quoi ai-je besoin pour ouvrir un compte bancaire dans l'une des banques espagnoles?
Juste votre passeport d'origine. Donc, si vous visitez une des succursales espagnoles et leur demandez d'ouvrir un compte bancaire, ils le feront tout de suite avec votre passeport ou carte d'identité d'origine.
Ai-je besoin du NIE pour ouvrir un compte bancaire?
Afin de démarrer le processus d'ouverture du compte bancaire, vous Le numéro NIE ne sera pas demandé. Il sera demandé à d'autres étapes du processus, mais pas pour démarrer le processus. Juste votre passeport ou votre carte d'identité d'origine.
Je suis hors d'Espagne et je souhaite ouvrir un compte bancaire, comment faire?
Pour ouvrir le compte bancaire, le processus peut être lancé même si vous êtes hors d'Espagne. Vous devez donc contacter l'une des banques espagnoles pour l'informer que vous souhaitez ouvrir un compte bancaire, mais que vous n'êtes pas actuellement en Espagne. Habituellement, la banque commence le processus d'ouverture du compte bancaire à votre nom, et le compte est opérationnel et peut ensuite recevoir des fonds de votre part. Ensuite, vous devriez transférer des fonds de votre pays vers ce compte bancaire, la banque passe ensuite le filtre de blanchiment d'argent, et le processus est terminé lorsque vous venez en Espagne pour vous rendre physiquement dans la succursale de la banque, ou dans l'un des les succursales autorisées de la région. Veuillez noter que la visite personnelle à la banque est obligatoire et obligatoire pour compléter le processus d'ouverture du compte bancaire. La banque doit obtenir votre signature originale et vous identifier formellement en personne au moins une fois. Et puis, une fois cela fait, le compte sera opérationnel.
Donc, nous suggérons ce qui suit:
- Contacter une banque espagnole pour démarrer le processus d'ouverture de compte bancaire
- Lancer le processus d'ouverture du compte bancaire
