Um dos pontos mais importantes na compra de um imóvel na Espanha é abrir uma conta bancária na Espanha. Isso é obrigatório?
Antes ou depois, é necessário abrir uma conta bancária na Espanha, se você decidir comprar uma propriedade espanhola. Ajudá-lo-á a pagar e a liquidar pagamentos de serviços públicos, impostos locais, despesas, etc.
Porém, após a aprovação de determinados regulamentos sobre lavagem de dinheiro na Espanha, o que obriga os compradores a aprovar o arquivador do sistema de lavagem de dinheiro. Este sistema exige que você justifique a origem dos fundos para confirmar que eles não são provenientes de fontes ilegais ou de evasão fiscal. Portanto, se você transferir os fundos necessários para sua conta bancária espanhola, seu banco passará o filtro da lavagem de dinheiro e instruirá você a fornecer a documentação adequada para prosseguir.
então, é mais do que recomendável abrir uma conta bancária na Espanha nas primeiras etapas do processo de compras. De facto, esta é uma das acções que recomendamos a todos os nossos clientes, na primeira viagem de prospecção para visitar propriedades para compra em Espanha.
Assim, se você está pensando em fazer uma viagem à Espanha para comprar imóveis, será uma boa idéia arranjar tempo para abrir uma conta bancária na Espanha.
O essencial é que, ao final do processo de compra, o pagamento final a ser pago ao vendedor deve vir de sua conta bancária na Espanha já aberta em seu nome. No passado, os advogados podiam receber os fundos dos nossos clientes na conta bancária do nosso cliente em Espanha para pagar o preço aos vendedores. Mas, devido a normativa recente de lavagem de dinheiro, esta não é uma forma recomendada. Portanto, advogados espanhóis, embora estejamos em posição de lidar com pagamentos parciais como depósitos, reservas, etc, recebendo-os na conta bancária do nosso cliente, não é recomendável tratar desta forma para os pagamentos finais na conta bancária do nosso cliente, pois a melhor maneira é pagar da conta bancária espanhola do comprador para a conta bancária espanhola do vendedor. E isso é normalmente feito pelo draft de Bankker (“Verificar Bancario“) No final do processo (na conclusão da venda).
As leis espanholas exigem que os compradores abram uma conta em um dos bancos espanhóis e transfiram os fundos para pagar ao vendedor diretamente da conta bancária espanhola. Em seguida, o banco passa pelo filtro desses fundos da lavagem de dinheiro. É possível pagar diretamente da sua conta bancária de origem ao vendedor, mas isso não passará no filtro da lavagem de dinheiro, e então, a transação poderá ser fiscalizada durante 10 anos junto ao Dpt de lavagem de dinheiro espanhol. É por isso que sugerimos sempre aos nossos clientes que abram uma conta bancária nas primeiras etapas do processo e, em seguida, enviem os fundos do Reino Unido para essa conta bancária na Espanha, e então paguem ao vendedor diretamente da conta bancária espanhola.
Agora estou na Espanha, o que preciso para abrir uma conta bancária em um dos bancos espanhóis?
Apenas o seu passaporte original. Portanto, se você apenas visitar uma das agências espanholas e solicitar que elas abram uma conta bancária, elas farão isso imediatamente, apenas com o seu passaporte original ou bilhete de identidade.
Preciso que o NIE abra uma conta bancária?
Para iniciar o processo de abertura da conta bancária, você O número NIE não será solicitado. Será solicitado em etapas adicionais do processo, mas não para iniciar o processo. Apenas o seu passaporte original ou bilhete de identidade.
Estou fora da Espanha e gostaria de abrir uma conta bancária, como posso fazer isso?
Para abrir a conta bancária, o processo pode ser iniciado mesmo se você estiver fora da Espanha. Portanto, você deve entrar em contato com um dos bancos espanhóis para informá-los que deseja abrir uma conta bancária, mas atualmente não está na Espanha. Normalmente o banco inicia o processo de abertura da conta em seu nome, e a conta fica operacional, podendo então receber fundos de você. Então, você deve estar transferindo fundos de seu país para esta conta bancária, o banco então passa pelo filtro de lavagem de dinheiro, e o processo está completo quando você vier para a Espanha para fazer presença física na agência do banco, ou em qualquer as filiais autorizadas na área. De referir que a visita pessoal ao banco é obrigatória e obrigatória para a conclusão do processo de abertura da conta bancária. O banco precisa obter sua assinatura original e identificá-lo formalmente em pessoa pelo menos uma vez. E então, uma vez feito isso, a conta estará operacional.
Então, sugerimos o seguinte:
- Entre em contato com um banco espanhol para iniciar o processo de abertura da conta bancária
- Inicie o processo para abrir a conta bancária
