En av de viktigaste punkterna när du köper en fastighet i Spanien är att öppna ett bankkonto i Spanien. Är detta obligatoriskt?
Före eller senare, är nödvändigt att öppna ett bankkonto i Spanien om du beslutat att köpa en spansk fastighet. Det hjälper dig att betala och reglera betalningar för verktyg, lokala skatter, utgifter etc.
Men efter godkännandet av bestämda bestämmelser om penningtvätt i Spanien, vilket tvingar köpare att passera anmälaren av penningtvättssystemet. Detta system kräver att du motiverar medlens ursprung för att bekräfta att de inte kommer från olagliga källor eller från skatteflykt. Så, om du överför de nödvändiga medlen till ditt spanska bankkonto, kommer din spanska bank att passera filtret för penningtvätt, och de kommer att instruera dig att tillhandahålla rätt dokumentation för att fortsätta.
Så, det är mer än att rekommendera att öppna ett bankkonto i Spanien i de tidigaste stegen av köpprocessens. Faktum är att detta är en av de åtgärder som vi rekommenderar till alla våra kunder, i den första prospekteringsresan för att besöka fastigheter att köpa i Spanien.
Så om du funderar på att göra en resa till Spanien för att köpa fastigheter, är det en bra idé att få tid att öppna ett bankkonto i Spanien.
Det väsentliga med detta är att i slutet av köpprocessen måste den slutliga betalningen som ska betalas till säljaren komma från ditt bankkonto i Spanien som redan har öppnats på ditt namn. Tidigare kunde advokater vi ta emot pengarna från våra klienter på vår klients bankkonto i Spanien för att betala priset till säljarna. Men på grund av de senaste normerna för penningtvätt är detta inte ett rekommenderat sätt. Så, spanska advokater, även om vi är i stånd att hantera delbetalningar som insättningar, reservationer etc, ta emot dem på vår klients bankkonto, är det inte att rekommendera att göra på detta sätt för slutbetalningar till vår klients bankkonto, eftersom det bästa sättet är att betala från köparens spanska bankkonto till säljarens spanska bankkonto. Och detta görs vanligtvis av Bankkers utkast (“Kolla Bancario") i slutet av processen (vid slutförandet av försäljningen).
Spanska lagar kräver att köpare öppnar ett bankkonto i en av de spanska bankerna och överför pengarna dit för att betala till säljaren direkt från det spanska bankkontot. Sedan passerar banken filtret av dessa medel från penningtvätt. Det är möjligt att betala direkt från ditt ursprungsbankkonto till säljaren, men detta kommer inte att passera filtret för penningtvätt, och sedan kan transaktionen inspekteras under 10 år från den spanska penningtvättsavdelningen. Det är därför vi föreslår att våra kunder alltid öppnar ett bankkonto i de tidigaste stegen av processen, och sedan skickar pengarna från Storbritannien till detta bankkonto i Spanien och sedan betalar till säljaren direkt från det spanska bankkontot.
Jag är nu i Spanien, vad behöver jag för att öppna ett bankkonto i en av de spanska bankerna?
Bara ditt originalpass. Så om du bara besöker ett av de spanska filialerna och ber dem att fortsätta för att öppna ett bankkonto, kommer de att göra det direkt med din originalpass eller identitetskort.
Behöver jag NIE för att öppna ett bankkonto?
För att starta processen för att öppna bankkontot du NIE-nummer kommer inte att begäras. Det kommer att begäras i ytterligare steg av processen, men inte för att starta processen. Bara ditt ursprungliga pass eller identitetskort.
Jag är utanför Spanien och skulle vilja öppna ett bankkonto, hur kan jag göra det?
För att öppna bankkontot kan processen startas även om du är utanför Spanien. Så du bör kontakta en av de spanska bankerna för att informera dem om att du vill öppna ett bankkonto, men att du för närvarande inte är i Spanien. Vanligtvis startar banken processen med att öppna bankkontot på ditt namn, och kontot är operativt och kan sedan ta emot pengar från dig. Sedan bör du överföra pengar från ditt land till detta bankkonto, banken passerar sedan filtret för penningtvätt, och processen är klar när du kommer till Spanien för att göra fysisk närvaro i bankens filial, eller i någon av de auktoriserade filialerna i området. Observera att det personliga besöket på banken är obligatoriskt och obligatoriskt för att slutföra öppningsprocessen för bankkontot. Banken måste få din ursprungliga signatur och att formellt identifiera dig personligen minst en gång. Och sedan, när detta är gjort, kommer kontot att vara operativt.
Så vi föreslår följande:
– Kontakta en spansk bank för att starta processen för att öppna bankkontot
– Starta processen för att öppna bankkontot
