Unul dintre cele mai importante puncte atunci când cumpărați o proprietate în Spania este deschiderea unui cont bancar în Spania. Este acest lucru obligatoriu?.
Înainte sau mai târziu, este necesar să deschideți un cont bancar în Spania dacă ați decis să cumpărați o proprietate spaniolă. Vă va ajuta să plătiți și să plătiți plăți pentru utilități, taxe locale, cheltuieli etc.
Dar, după aprobarea unor reglementări determinate privind spălare de bani în Spania, care îi obligă pe cumpărători să treacă filierul sistemului de spălare a banilor. Acest sistem vă solicită să justificați proveniența fondurilor pentru a confirma că acestea nu provin din surse ilegale sau din evaziune fiscală. Deci, dacă transferați fondurile necesare în contul dvs. bancar spaniol, banca dvs. spaniolă va trece apoi de filtrul spălării banilor și vă va instrui să furnizați documentația adecvată pentru a continua.
Asa de, este mai mult decât recomandabil să deschideți un cont bancar în Spania în primii pași ai procesului de cumpărares. De fapt, aceasta este una dintre acțiunile pe care le recomandăm tuturor clienților noștri, în prima călătorie de prospectare pentru a vizita proprietăți de cumpărare din Spania.
Astfel, dacă vă gândiți să faceți o călătorie în Spania pentru a cumpăra proprietăți, va fi o idee bună să aveți timp pentru a deschide un cont bancar în Spania.
Punctul esențial în acest sens este că, la sfârșitul procesului de achiziție, plata finală care trebuie plătită vânzătorului trebuie să provină din contul dumneavoastră bancar din Spania deja deschis pe numele dumneavoastră. În trecut, avocații puteam primi fondurile de la clienții noștri în contul bancar al clientului nostru din Spania pentru a plăti prețul vânzătorilor. Dar, din cauza recentului normativ privind spălarea banilor, aceasta nu este o modalitate recomandată. Așadar, avocaților spanioli, deși suntem în situația de a face față plăților parțiale precum depozite, rezervări etc., primind-le în contul bancar al clientului nostru, nu este recomandabil să facem în acest fel plățile finale în contul bancar al clientului nostru, deoarece cel mai bun mod este să plătiți din contul bancar spaniol al Cumpărătorului în contul bancar spaniol al vânzătorului. Și asta se face de obicei prin proiectul lui Bankker („Verificați Bancario„) la finalul procesului (la finalizarea vânzării).
Legile spaniole impun cumpărătorilor să deschidă un cont bancar la una dintre băncile spaniole și să transfere fondurile acolo pentru a plăti vânzătorului direct din contul bancar spaniol. Apoi banca trece de filtrul acestor fonduri de la spălarea banilor. Este posibil să plătiți direct din contul dvs. bancar de origine către vânzător, dar acest lucru nu va trece de filtrul spălării banilor, iar apoi, tranzacția poate fi inspectată pe o perioadă de 10 ani de la Dpt-ul spaniol de spălare a banilor. Acesta este motivul pentru care sugerăm întotdeauna clienților noștri să deschidă un cont bancar în primii pași ai procesului, apoi să trimită fondurile din Marea Britanie către acest cont bancar din Spania, apoi să plătească vânzătorului direct din contul bancar spaniol.
Sunt acum în Spania, de ce am nevoie pentru a deschide un cont bancar la una dintre băncile spaniole?
Doar pașaportul original. Deci, dacă doar vizitați una dintre sucursalele spaniole și le cereți să deschidă un cont bancar, o vor face imediat doar cu dvs. pașaport sau carte de identitate în original.
Am nevoie de NIE pentru a deschide un cont bancar?
Pentru a începe procesul de deschidere a contului bancar dvs Nu se va solicita numărul NIE. Acesta va fi solicitat în etapele ulterioare ale procesului, dar nu pentru a începe procesul. Doar pașaportul original sau cartea de identitate.
Sunt în Spania și aș dori să deschid un cont bancar, cum pot face acest lucru?
Pentru a deschide contul bancar, procesul poate fi pornit chiar dacă sunteți în afara Spaniei. Prin urmare, ar trebui să contactați una dintre băncile spaniole pentru a le informa că doriți să deschideți un cont bancar, dar nu vă aflați în prezent în Spania. De obicei, banca începe procesul de deschidere a contului bancar pe numele tău, iar contul este operativ și poate primi apoi fonduri de la tine. Apoi, ar trebui să transferați fonduri din țara dvs. în acest cont bancar, banca trece apoi filtrul pentru spălarea banilor și procesul este finalizat când veniți, astfel încât Spania să facă prezență fizică în sucursala băncii sau în oricare dintre filialele autorizate din zonă. Vă rugăm să rețineți că vizita personală la bancă este obligatorie și obligatorie pentru a finaliza procesul de deschidere a contului bancar. Banca trebuie să obțină semnătura dumneavoastră originală și să vă identifice oficial cel puțin o dată. Și apoi, odată ce se face acest lucru, contul va fi operativ.
Deci, vă sugerăm următoarele:
– Contactați o bancă spaniolă pentru a începe procesul de deschidere a contului bancar
– Începeți procesul de deschidere a contului bancar
