Един от най-важните моменти при покупка на имот в Испания е откриването на банкова сметка в Испания. Това задължително ли е?.
Преди или по-късно е необходимо да отворите банкова сметка в Испания, ако сте решили да закупите испански имот. Ще ви помогне да плащате и уреждате плащания за комунални услуги, местни данъци, разходи и др.
Но след одобряването на определени разпоредби за изпирането на пари в Испания, което принуждава купувачите да прехвърлят подателя на системата за пране на пари. Тази система изисква от вас да оправдаете произхода на средствата, за да потвърдите, че те не произхождат от незаконни източници или от укриване на данъци. Така че, ако прехвърлите необходимите средства по вашата испанска банкова сметка, вашата испанска банка ще премине филтъра за пране на пари и те ще ви инструктират да предоставите правилната документация, за да продължите.
Така че, повече от препоръчително е да отворите банкова сметка в Испания в най-ранните стъпки от процеса на покупкас. Всъщност това е едно от действията, които препоръчваме на всички наши клиенти при първото проучвателно пътуване за посещение на имоти за закупуване в Испания.
По този начин, ако мислите да пътувате до Испания, за да закупите имоти, ще бъде добра идея да отделите време за откриване на банкова сметка в Испания.
Същественото в това отношение е, че в края на процеса на покупка окончателното плащане, което трябва да бъде платено на продавача, трябва да дойде от вашата банкова сметка в Испания, която вече е открита на ваше име. В миналото адвокатите можехме да получаваме средствата от нашите клиенти в банковата сметка на клиента в Испания, за да платим цената на продавачите. Но поради скорошната нормативна уредба за пране на пари, това не е препоръчителен начин. И така, испанските адвокати, въпреки че сме в състояние да се справяме с частични плащания като депозити, резервации и т.н., като ги получаваме в банковата сметка на нашия клиент, не е препоръчително да работим по този начин за окончателни плащания по банковата сметка на нашия клиент, т.к. най-добрият начин е да платите от испанската банкова сметка на купувача към испанската банкова сметка на продавача. И това се прави от черновата на Bankker (“Проверете Bancario“) в края на процеса (при завършване на продажбата).
Испанските закони изискват купувачите да открият банкова сметка в една от испанските банки и да прехвърлят средствата там, за да платят на продавача директно от испанската банкова сметка. Тогава банката минава филтъра на тези средства от пране на пари. Възможно е да платите директно от вашата първоначална банкова сметка на продавача, но това няма да премине филтъра за пране на пари и след това транзакцията може да бъде проверена в продължение на 10 години от испанското управление за пране на пари. Ето защо ние предлагаме винаги на нашите клиенти да откриват банкова сметка в най-ранните стъпки на процеса и след това да изпращат средствата от Обединеното кралство към тази банкова сметка в Испания и след това да плащат на продавача директно от испанската банкова сметка.
Сега съм в Испания, какво ми трябва, за да отворя банкова сметка в една от испанските банки?
Само оригиналният ви паспорт. Така че, ако просто посетите един от испанските клонове и ги помолите да продължат с откриването на банкова сметка, те ще го направят веднага само с вашия оригинален паспорт или лична карта.
Имам ли нужда от NIE, за да отворя банкова сметка?
За да започнете процеса по откриване на банковата сметка вие NIE номер няма да бъде поискан. Ще бъде поискано в следващите стъпки на процеса, но не и за стартиране на процеса. Само оригиналният ви паспорт или лична карта.
Аз съм извън Испания и искам да отворя банкова сметка, как мога да го направя?
За да отворите банковата сметка, процесът може да започне дори ако сте извън Испания. Така че, трябва да се свържете с една от испанските банки, за да ги информирате, че искате да откриете банкова сметка, но в момента не сте в Испания. Обикновено банката започва процеса на откриване на банковата сметка на ваше име и сметката е действаща и след това може да получава средства от вас. След това трябва да прехвърляте средства от вашата страна към тази банкова сметка, след това банката преминава филтъра за пране на пари и процесът е завършен, когато дойдете, така че Испания да направи физическо присъствие в клона на банката или в някой от оторизираните клонове в района. Моля, имайте предвид, че личното посещение в банката е задължително и задължително за завършване на процеса на откриване на банковата сметка. Банката трябва да получи оригиналния ви подпис и да ви идентифицира официално поне веднъж. И след това, след като това бъде направено, акаунтът ще бъде активен.
И така, ние предлагаме следното:
– Свържете се с испанска банка, за да започнете процеса по откриване на банковата сметка
– Започнете процеса за откриване на банкова сметка
