Et af de vigtigste punkter ved køb af bolig i Spanien er at åbne en bankkonto i Spanien. Er dette obligatorisk?.
Før eller senere, er det nødvendigt at åbne en bankkonto i Spanien, hvis du besluttede at købe en spansk ejendom. Det hjælper dig med at betale og afregne betalinger for forsyningsselskaber, lokale skatter, udgifter osv.
Men efter godkendelsen af bestemte regler vedr hvidvaskning i Spanien, som tvinger købere til at passere indgiveren af hvidvasksystemet. Dette system kræver, at du begrunder midlernes oprindelse for at bekræfte, at de ikke stammer fra ulovlige kilder eller fra skatteunddragelse. Så hvis du overfører de nødvendige midler til din spanske bankkonto, vil din spanske bank derefter passere filteret for hvidvaskning af penge, og de vil instruere dig om at fremlægge den korrekte dokumentation for at fortsætte.
Så, det er mere end anbefalelsesværdigt at åbne en bankkonto i Spanien i de tidligste trin af købsprocessens. Faktisk er dette en af de handlinger, som vi anbefaler til alle vores kunder på den første prospekteringsrejse for at besøge ejendomme til køb i Spanien.
Så hvis du overvejer at tage en tur til Spanien for at købe ejendomme, vil det være en god idé at få tid til at åbne en bankkonto i Spanien.
Det væsentlige i dette er, at den endelige betaling, der skal betales til sælgeren, ved afslutningen af købsprocessen skal komme fra din bankkonto i Spanien, som allerede er åbnet på dit navn. Tidligere kunne advokater modtage pengene fra vores klienter på vores klients bankkonto i Spanien for at betale prisen til sælgerne. Men på grund af de seneste normer for hvidvaskning af penge er dette ikke en anbefalet måde. Så, spanske advokater, selvom vi er i stand til at håndtere delbetalinger som indbetalinger, reservationer osv., ved at modtage dem på vores klients bankkonto, kan det ikke anbefales at handle på denne måde for endelige betalinger til vores klients bankkonto, da den bedste måde er at betale fra købers spanske bankkonto til sælgers spanske bankkonto. Og dette er normalt gjort af Bankkers udkast (“Tjek Bancario") i slutningen af processen (ved afslutning af salget).
Spansk lovgivning kræver, at købere åbner en bankkonto i en af de spanske banker og overfører midlerne dertil for at betale til sælgeren direkte fra den spanske bankkonto. Så passerer banken filteret af disse midler fra hvidvaskning af penge. Det er muligt at betale direkte fra din oprindelige bankkonto til leverandøren, men dette vil ikke passere filteret for hvidvaskning af penge, og derefter kan transaktionen blive inspiceret i løbet af 10 år fra den spanske hvidvaskafdeling. Det er grunden til, at vi altid foreslår vores kunder at åbne en bankkonto i de tidligste trin af processen og derefter sende pengene fra Storbritannien til denne bankkonto i Spanien og derefter betale til sælgeren direkte fra den spanske bankkonto.
Jeg er nu i Spanien, hvad skal jeg bruge for at åbne en bankkonto i en af de spanske banker?
Bare dit originale pas. Så hvis du bare besøger en af de spanske filialer og beder dem om at fortsætte med at åbne en bankkonto, vil de gøre det med det samme bare med din originalt pas eller identitetskort.
Skal jeg bruge NIE for at åbne en bankkonto?
For at starte processen for at åbne bankkontoen du NIE-nummer vil ikke blive anmodet om. Det vil blive anmodet om i yderligere trin af processen, men ikke for at starte processen. Bare dit originale pas eller identitetskort.
Jeg er ude i Spanien og vil gerne åbne en bankkonto, hvordan kan jeg gøre det?
For at åbne bankkontoen kan processen startes, selvom du er ude af Spanien. Så du bør kontakte en af de spanske banker for at informere dem om, at du ønsker at åbne en bankkonto, men at du ikke er i Spanien i øjeblikket. Normalt starter banken processen med at åbne bankkontoen på dit navn, og kontoen er operativ, og kan derefter modtage penge fra dig. Så skal du overføre penge fra dit land til denne bankkonto, banken passerer derefter filteret for hvidvaskning af penge, og processen er færdig, når du kommer, så Spanien for at gøre fysisk tilstedeværelse i bankens filial eller i en af de autoriserede afdelinger i området. Bemærk venligst, at det personlige besøg i banken er obligatorisk og obligatorisk for at fuldføre åbningsprocessen af bankkontoen. Banken skal have din originale underskrift og formelt identificere dig personligt mindst én gang. Og så, når dette er gjort, vil kontoen være operativ.
Så vi foreslår følgende:
– Kontakt en spansk bank for at starte processen med at åbne bankkontoen
– Start processen for at åbne bankkontoen
