Hispaanias kinnisvara ostmisel on üheks olulisemaks punktiks pangakonto avamine Hispaanias. Kas see on kohustuslik?.
Enne või hiljem on vaja avada pangakonto Hispaanias, kui otsustasite osta Hispaania kinnisvara. See aitab teil tasuda ja arveldada makseid kommunaalteenuste, kohalike maksude, kulude jms eest.
Kuid pärast kindlate määruste kinnitamist rahapesu Hispaanias, mis sunnib ostjaid läbima rahapesusüsteemi esitaja. See süsteem nõuab teilt raha päritolu põhjendamist, et kinnitada, et need ei pärine ebaseaduslikest allikatest ega maksudest kõrvalehoidumisest. Seega, kui kannate vajalikud rahalised vahendid oma Hispaania pangakontole, läbib teie Hispaania pank rahapesufiltri ja juhendab teid esitama jätkamiseks vajalikud dokumendid.
Niisiis, on enam kui soovitatav avada pangakonto Hispaanias ostuprotsessi esimestes etappidess. Tegelikult on see üks tegevustest, mida soovitame kõikidele oma klientidele esimesel uurimisreisil, et külastada Hispaanias ostmiseks mõeldud kinnisvara.
Seega, kui plaanite kinnisvara ostmiseks reisida Hispaaniasse, on hea mõte leida aega Hispaanias pangakonto avamiseks.
Oluline on see, et ostuprotsessi lõpus peab müüjale makstav viimane makse tulema teie Hispaania pangakontolt, mis on juba teie nimel avatud. Varem saime juristidele raha oma klientidelt Hispaanias asuvale pangakontole vastu võtta, et müüjatele hind maksta. Kuid hiljutiste rahapesu normide tõttu ei ole see soovitatav viis. Niisiis, hispaania advokaadid, kuigi meil on võimalik tegeleda osaliste maksetega, nagu sissemaksed, broneeringud jne, nende laekumine meie kliendi pangakontole, ei ole soovitatav sellisel viisil tegeleda lõppmaksete tegemisega meie kliendi pangakontole, kuna parim viis on maksta Ostja Hispaania pangakontolt müüja Hispaania pangakontole. Ja seda teeb tavaliselt Bankkeri eelnõu (“Kontrollige Bancariot“) protsessi lõpus (müügi lõpetamisel).
Hispaania seadused nõuavad, et ostjad avaksid pangakonto ühes Hispaania pangas ja kannaksid sinna raha, et maksta müüjale otse Hispaania pangakontolt. Seejärel läbib pank nende rahapesu vahendite filtri. Võimalik on maksta otse oma päritolupangakontolt müüjale, kuid see ei läbi rahapesufiltrit ja seejärel võidakse tehingut 10 aasta jooksul kontrollida Hispaania rahapesu osakonnast. Seetõttu soovitame alati oma klientidel avada pangakonto protsessi kõige varasemates etappides ja seejärel saata raha Ühendkuningriigist sellele Hispaania pangakontole ning seejärel maksta müüjale otse Hispaania pangakontolt.
Olen praegu Hispaanias. Mida on mul vaja ühes Hispaania pangas pangakonto avamiseks?
Ainult teie originaalpass. Seega, kui külastate lihtsalt mõnda Hispaania filiaali ja palute neil pangakonto avada, teevad nad seda kohe teie kontoga. originaalpassi või isikutunnistuse.
Kas mul on pangakonto avamiseks vaja NIE-d?
Pangakonto avamise protsessi alustamiseks peate NIE numbrit ei küsita. Seda nõutakse protsessi edasistes etappides, kuid mitte protsessi käivitamiseks. Lihtsalt teie passi või isikutunnistuse originaal.
Olen Hispaaniast väljas ja sooviksin avada pangakonto, kuidas seda teha?
Pangakonto avamiseks saate protsessi alustada isegi siis, kui olete Hispaaniast väljas . Seega peaksite võtma ühendust mõne Hispaania pangaga, et teavitada neid, et soovite avada pangakonto, kuid te ei viibi praegu Hispaanias. Tavaliselt alustab pank pangakonto avamise protsessi teie nimel ja konto on töökorras ning saab seejärel teilt raha vastu võtta. Seejärel peaksite kandma raha oma riigist sellele pangakontole, seejärel läbib pank rahapesufiltri ja protsess on lõppenud, kui tulete Hispaaniasse, et viibida füüsiliselt panga filiaalis või mõnes piirkonna volitatud filiaalid. Juhime tähelepanu, et isiklik pangakülastus on kohustuslik ja kohustuslik pangakonto avamise protsessi lõpuleviimiseks. Pank peab saama teie originaalallkirja ja teie isikut vähemalt korra ametlikult tuvastama. Ja siis, kui see on tehtud, hakkab konto toimima.
Seega soovitame järgmist:
– Pangakonto avamise protsessi alustamiseks võtke ühendust Hispaania pangaga
– Käivitage pangakonto avamise protsess
