Yksi tärkeimmistä asioista Espanjasta asunnon ostamisessa on pankkitilin avaaminen Espanjassa. Onko tämä pakollista?.
Ennen tai myöhemmin on välttämätöntä avata pankkitili Espanjassa, jos päätit ostaa espanjalaisen kiinteistön. Se auttaa sinua maksamaan ja suorittamaan maksuja yleishyödyllisistä, paikallisista veroista, kuluista jne.
Mutta hyväksymisen jälkeen määrittää määräyksiä rahanpesu Espanjassa, joka pakottaa ostajat välittämään rahanpesujärjestelmän ilmoittajan. Tämä järjestelmä vaatii sinua perustelemaan varojen alkuperän varmistaaksesi, että ne eivät ole peräisin laittomista lähteistä tai veronkierrosta. Joten jos siirrät tarvittavat varat espanjalaiselle pankkitilillesi, espanjalainen pankkisi läpäisee rahanpesun suodattimen ja neuvoo sinua toimittamaan asianmukaiset asiakirjat jatkaaksesi.
Niin, on enemmän kuin suositeltavaa avata pankkitili Espanjassa ostoprosessin varhaisessa vaiheessas. Itse asiassa tämä on yksi niistä toimista, joita suosittelemme kaikille asiakkaillemme ensimmäisellä etsintämatkalla käydäkseen ostamassa Espanjassa olevia kohteita.
Jos siis suunnittelet matkaa Espanjaan ostamaan kiinteistöjä, on hyvä idea varata aikaa pankkitilin avaamiseen Espanjassa.
Olennaista tässä on, että ostoprosessin lopussa myyjälle maksettavan viimeisen maksun tulee tulla Espanjassa sijaitsevalta pankkitililtäsi, joka on jo avattu nimellesi. Aiemmin asianajajat saattoimme vastaanottaa varat asiakkailtamme asiakkaan pankkitilille Espanjassa maksaaksemme hinnan myyjille. Mutta viimeaikaisten rahanpesunormien vuoksi tämä ei ole suositeltava tapa. Joten, espanjalaiset lakimiehet, vaikka pystymme käsittelemään osittaisia maksuja, kuten talletuksia, varauksia jne, vastaanottamalla ne asiakkaamme pankkitilille, ei ole suositeltavaa käsitellä tällä tavalla loppumaksuja asiakkaamme pankkitilille, koska paras tapa on maksaa Ostajan espanjalaiselta pankkitililtä myyjän espanjalaiselle pankkitilille. Ja tämä tehdään yleensä Bankkerin luonnoksessa ("Tarkista Bancario") prosessin lopussa (myynnin päätyttyä).
Espanjan lait edellyttävät, että ostajat avaavat pankkitilin jossakin espanjalaisista pankeista ja siirtävät varat sinne maksaakseen myyjälle suoraan espanjalaiselta pankkitililtä. Sitten pankki läpäisee näiden rahanpesun varojen suodattimen. On mahdollista maksaa suoraan alkuperäiseltä pankkitililtäsi myyjälle, mutta tämä ei läpäise rahanpesun suodatinta, jolloin tapahtuma voidaan tarkastaa 10 vuoden ajan Espanjan rahanpesuviranomaiselta. Tästä syystä suosittelemme asiakkaillemme aina pankkitilin avaamista prosessin varhaisessa vaiheessa ja sen jälkeen lähettämään varat Iso-Britanniasta tälle pankkitilille Espanjassa ja maksamaan sitten myyjälle suoraan espanjalaiselta pankkitililtä.
Olen nyt Espanjassa, mitä tarvitsen pankkitilin avaamiseen jossakin espanjalaisessa pankissa?
Vain alkuperäinen passi. Joten jos vierailet vain jossakin espanjalaisessa konttorissa ja pyydät heitä avaamaan pankkitilin, he tekevät sen heti sinun kanssasi. alkuperäinen passi tai henkilökortti.
Tarvitsenko NIE:tä pankkitilin avaamiseen?
Voit aloittaa pankkitilin avaamisprosessin NIE-numeroa ei pyydetä. Sitä pyydetään prosessin myöhemmissä vaiheissa, mutta ei prosessin käynnistämiseksi. Vain alkuperäinen passi tai henkilökortti.
Olen poissa Espanjasta ja haluaisin avata pankkitilin, miten voin tehdä sen?
Pankkitilin avaamiseksi prosessi voidaan aloittaa, vaikka olisit poissa Espanjasta . Joten sinun tulee ottaa yhteyttä johonkin espanjalaiseen pankkiin ja ilmoittaa heille, että haluat avata pankkitilin, mutta et ole tällä hetkellä Espanjassa. Yleensä pankki aloittaa pankkitilin avaamisen sinun nimelläsi, ja tili on toiminnassa ja voi sitten vastaanottaa varoja sinulta. Sitten sinun pitäisi siirtää varoja maastasi tälle pankkitilille, jonka jälkeen pankki läpäisee rahanpesun suodattimen, ja prosessi on valmis, kun tulet Espanjaan olemaan fyysisesti läsnä pankin konttorissa tai missä tahansa alueen valtuutetut sivuliikkeet. Huomioithan, että henkilökohtainen pankkikäynti on pakollinen ja pakollinen pankkitilin avaamisen suorittamiseksi. Pankin on hankittava alkuperäinen allekirjoituksesi ja tunnistettava sinut virallisesti henkilökohtaisesti vähintään kerran. Ja sitten, kun tämä on tehty, tili on toiminnassa.
Joten suosittelemme seuraavaa:
– Ota yhteyttä espanjalaiseen pankkiin pankkitilin avaamisen aloittamiseksi
– Aloita pankkitilin avaamisprosessi
