Spanyolországban ingatlanvásárláskor az egyik legfontosabb pont a spanyolországi bankszámla nyitása. Ez kötelező?.
Előtte vagy később bankszámlát kell nyitnia Spanyolországban, ha úgy dönt, hogy spanyol ingatlant vásárol. Segít a rezsi, helyi adók, költségek stb. fizetésében és elszámolásában.
De a határozott szabályozás jóváhagyása után pénzmosás Spanyolországban, amely arra kényszeríti a vásárlókat, hogy átadják a pénzmosási rendszer bejelentését. Ez a rendszer megköveteli, hogy igazolja a pénzeszközök eredetét annak megerősítésére, hogy azok nem illegális forrásból vagy adócsalásból származnak. Tehát, ha átutalja a szükséges összeget spanyol bankszámlájára, akkor spanyol bankja átmegy a pénzmosás szűrőjén, és utasítja Önt a megfelelő dokumentáció benyújtására a folytatáshoz.
Szóval, Több mint ajánlott bankszámlát nyitni Spanyolországban a vásárlási folyamat legkorábbi lépéseibens. Valójában ez az egyik olyan akció, amelyet minden ügyfelünknek ajánlunk, amikor első körben keresik fel Spanyolországban vásárolt ingatlanokat.
Így, ha Spanyolországba szeretne ingatlant vásárolni, érdemes időt szakítania bankszámla nyitására Spanyolországban.
Ennek lényege, hogy a vásárlási folyamat végén az eladónak fizetendő utolsó fizetésnek az Ön nevére már nyitott spanyolországi bankszámlájáról kell származnia. Korábban ügyvédeink átvehettük a pénzt ügyfeleink spanyolországi bankszámlájára, hogy kifizethessük az árat az eladóknak. De a pénzmosásra vonatkozó legújabb normák miatt ez nem ajánlott módszer. Tehát, spanyol ügyvédek, bár képesek vagyunk kezelni a részleges kifizetéseket, mint például előlegek, foglalások stb., és azokat ügyfelünk bankszámlájára befizetni, ügyfelünk bankszámlájára történő végső kifizetéseknél nem ajánlatos így intézkedni, mivel a legjobb módja a Vásárló spanyol bankszámlájáról az eladó spanyol bankszámlájára történő fizetés. És ezt általában Bankker tervezete teszi (“Ellenőrizze a Bancario-t“) a folyamat végén (az értékesítés befejezésekor).
A spanyol törvények előírják a vevőknek, hogy bankszámlát nyissanak valamelyik spanyol bankban, és ott utalják át a pénzeszközöket, hogy közvetlenül a spanyol bankszámláról fizessenek az eladónak. Ezután a bank átmegy ezeknek a pénzmosásból származó forrásoknak a szűrőjén. A származási bankszámlájáról közvetlenül is lehet fizetni az eladónak, de ez nem megy át a pénzmosás szűrőjén, majd 10 éven belül a spanyol pénzmosási hatóságtól ellenőrizhető a tranzakció. Ezért mindig azt javasoljuk ügyfeleinknek, hogy a folyamat legkorábbi lépéseiben nyissanak bankszámlát, majd az Egyesült Királyságból erre a spanyolországi bankszámlára utalják az összeget, majd közvetlenül a spanyol bankszámláról fizessenek az eladónak.
Most Spanyolországban vagyok, mi kell ahhoz, hogy bankszámlát nyissak valamelyik spanyol bankban?
Csak az eredeti útleveled. Tehát, ha csak felkeresi valamelyik spanyol fiókot, és megkéri őket, hogy nyissanak bankszámlát, akkor azt azonnal megteszik eredeti útlevél vagy személyi igazolvány.
Szükségem van a NIE-re bankszámla nyitásához?
A bankszámlanyitási folyamat elindításához Ön A NIE számot nem kérik. A folyamat további lépéseiben kérni fogják, de nem a folyamat elindításához. Csak az eredeti útlevele vagy személyi igazolványa.
Spanyolországon kívül vagyok, és szeretnék bankszámlát nyitni, hogyan tehetem meg?
A bankszámla megnyitásához a folyamat akkor is elindítható, ha nem tartózkodik Spanyolországban. Ezért vegye fel a kapcsolatot az egyik spanyol bankkal, és tájékoztassa őket arról, hogy bankszámlát kíván nyitni, de jelenleg nem tartózkodik Spanyolországban. Általában a bank az Ön nevére indítja el a bankszámla nyitását, és a számla már működőképes, és ekkor tud pénzt fogadni Öntől. Ezután pénzt kell utalnia az országából erre a bankszámlára, a bank átmegy a pénzmosás elleni szűrőn, és a folyamat akkor fejeződik be, amikor Spanyolországba érkezik, hogy fizikailag jelen legyen a bank fiókjában vagy bármely más bankfiókban. a területen engedélyezett fióktelepek. Felhívjuk figyelmét, hogy a személyes banklátogatás kötelező és kötelező a bankszámlanyitási folyamat lezárásához. A banknak legalább egyszer be kell szereznie az Ön eredeti aláírását, és hivatalosan személyesen kell azonosítania. És ha ez megtörtént, a fiók működőképes lesz.
Tehát a következőket javasoljuk:
– Vegye fel a kapcsolatot egy spanyol bankkal a bankszámlanyitási folyamat elindításához
– Indítsa el a folyamatot a bankszámla megnyitásához
