Једна од најважнијих тачака приликом куповине некретнине у Шпанији је отварање банковног рачуна у Шпанији. Да ли је ово обавезно?
Пре или касније, потребно је да отворите банковни рачун у Шпанији ако сте одлучили да купите некретнину у Шпанији. То ће вам помоћи да платите и измирите плаћања за комуналије, локалне порезе, трошкове итд.
Али, након доношења одређених прописа о прање новца у Шпанији, што приморава купце да прођу регистратор система за прање новца. Овај систем захтева од вас да оправдате порекло средстава како бисте потврдили да она не потичу из незаконитих извора или утаје пореза. Дакле, ако пребаците потребна средства на ваш шпански банковни рачун, ваша шпанска банка ће тада проћи филтер за прање новца и они ће вас упутити да доставите одговарајућу документацију за наставак.
Тако, више је него препоручљиво да отворите банковни рачун у Шпанији у најранијим корацима процеса куповинес. У ствари, ово је једна од акција коју препоручујемо свим нашим клијентима, у првом проспекцијском путовању у посету некретнинама за куповину у Шпанији.
Стога, ако размишљате да одете у Шпанију да бисте купили некретнине, било би добро да добијете времена да отворите банковни рачун у Шпанији.
Суштинска ствар у вези са овим је да, на крају процеса куповине, коначна уплата која се плаћа продавцу мора доћи са вашег банковног рачуна у Шпанији који је већ отворен на ваше име. У прошлости, адвокати смо могли да примамо средства од наших клијената на банковни рачун нашег клијента у Шпанији како бисмо платили цену продавцима. Али, због недавне норме прања новца, ово није препоручљив начин. Дакле, шпански адвокати, иако смо у позицији да се бавимо делимичним уплатама као што су депозити, резервације итд, примајући их на банковни рачун нашег клијента, није препоручљиво да се на овај начин бавимо за коначне уплате на банковни рачун нашег клијента, јер најбољи начин је плаћање са шпанског банковног рачуна Купца на шпански банковни рачун Продавца. А то је усулај урадио Банккеров нацрт (“Проверите Банцарио“) на крају процеса (по завршетку продаје).
Шпански закони захтевају од купаца да отворе банковни рачун у једној од шпанских банака и пренесу средства тамо да плате продавцу директно са шпанског банковног рачуна. Тада банка прође филтер ових средстава од прања новца. Могуће је платити директно са вашег изворног банковног рачуна продавцу, али то неће проћи филтер за прање новца, а затим се трансакција може прегледати током 10 година од шпанског одељења за прање новца. Због тога предлажемо нашим клијентима да увек отворе банковни рачун у најранијим корацима процеса, а затим пошаљу средства из УК на овај банковни рачун у Шпанији, а затим уплате продавцу директно са шпанског банковног рачуна.
Сада сам у Шпанији, шта ми је потребно да отворим банковни рачун у једној од шпанских банака?
Само ваш оригинални пасош. Дакле, ако само посетите једну од шпанских филијала и замолите их да наставе са отварањем банковног рачуна, они ће то учинити одмах са вашим оригинал пасоша или личне карте.
Да ли ми је потребан НИЕ за отварање банковног рачуна?
Да бисте започели процес отварања банковног рачуна ви НИЕ број неће бити тражен. То ће се тражити у даљим корацима процеса, али не и за почетак процеса. Само ваш оригинални пасош или лична карта.
Ја сам ван Шпаније и желим да отворим банковни рачун, како то могу учинити?
Да бисте отворили банковни рачун, процес се може покренути чак и ако сте ван Шпаније. Дакле, требало би да контактирате једну од шпанских банака да их обавестите да желите да отворите банковни рачун, али тренутно нисте у Шпанији. Банка обично покреће процес отварања банковног рачуна на ваше име, а рачун је оперативан и тада може да прима средства од вас. Затим би требало да пребаците средства из своје земље на овај банковни рачун, банка затим прође филтер за прање новца и процес је завршен када дођете тако да Шпанија физички присуствује филијали банке, или било којој од овлашћене филијале на том подручју. Напомињемо да је лична посета банци обавезна и обавезна за завршетак процеса отварања банковног рачуна. Банка треба да добије ваш оригинални потпис и да вас барем једном званично идентификује лично. А онда, када се ово уради, рачун ће бити оперативан.
Дакле, предлажемо следеће:
– Контактирајте шпанску банку како бисте започели процес отварања банковног рачуна
– Започните процес отварања банковног рачуна
