אחת הנקודות החשובות ביותר בקניית נכס בספרד היא פתיחת חשבון בנק בספרד. האם זה מחייב?.
לפני או מאוחר יותר, יש צורך לפתוח חשבון בנק בספרד אם החלטתם לרכוש נכס ספרדי. זה יעזור לך לשלם ולהסדיר תשלומים עבור שירותים, מיסים מקומיים, הוצאות וכו'.
אבל, לאחר אישור תקנות נחרצות על הלבנת כספים בספרד, מה שמאלץ את הקונים לעבור את המטען של מערכת הלבנת הון. מערכת זו מחייבת אותך להצדיק את מקור הכספים כדי לאשר שהם אינם נובעים ממקורות לא חוקיים, או מהעלמת מס. לכן, אם תעביר את הכספים הדרושים לחשבון הבנק הספרדי שלך, הבנק הספרדי שלך יעביר את המסנן של הלבנת הון, והוא ינחה אותך לספק את התיעוד המתאים כדי להמשיך.
אז, יותר ממומלץ לפתוח חשבון בנק בספרד בשלבים המוקדמים ביותר של תהליך הרכישהס. למעשה, זו אחת הפעולות שאנו ממליצים לכל לקוחותינו, בטיול הסיקור הראשון לביקור נכסים לקנייה בספרד.
לפיכך, אם אתם חושבים לצאת לספרד כדי לקנות נכסים, זה יהיה רעיון טוב כדי להספיק לפתוח חשבון בנק בספרד.
הנקודה המהותית בעניין זה היא שבסוף תהליך הרכישה, התשלום הסופי שישולם לספק חייב להגיע מחשבון הבנק שלך בספרד שכבר נפתח על שמך. בעבר, עורכי דין יכולנו לקבל את הכספים מלקוחותינו בחשבון הבנק של הלקוח שלנו בספרד על מנת לשלם את המחיר לספקים. אבל, בשל נורמטיביות של הלבנת הון לאחרונה, זו לא דרך מומלצת. לכן, עורכי דין ספרדיים, למרות שאנו נמצאים בעמדה להתמודד עם תשלומים חלקיים כמו הפקדות, הזמנות וכו', קבלתם לחשבון הבנק של הלקוח שלנו, לא מומלץ לטפל באופן זה בתשלומים אחרונים לחשבון הבנק של הלקוח שלנו, שכן הדרך הטובה ביותר היא לשלם מחשבון הבנק הספרדי של הקונה לחשבון הבנק הספרדי של הספק. וזה נעשה בדרך כלל על ידי הטיוטה של בנקר ("בדוק את Bancario") בסיום התהליך (עם השלמת המכירה).
החוק הספרדי מחייב את הקונים לפתוח חשבון בנק באחד מהבנקים הספרדיים, ולהעביר לשם את הכספים לתשלום לספק ישירות מחשבון הבנק הספרדי. ואז הבנק מעביר את המסנן של הכספים הללו מהלבנת הון. אפשר לשלם ישירות מחשבון הבנק המקור שלך לספק, אבל זה לא יעבור את המסנן של הלבנת הון, ולאחר מכן, העסקה עשויה להיבדק במהלך 10 שנים מ-Dpt הספרדי להלבנת הון. זו הסיבה שאנו מציעים ללקוחותינו תמיד לפתוח חשבון בנק בשלבים המוקדמים ביותר של התהליך, ולאחר מכן לשלוח את הכספים מבריטניה לחשבון הבנק הזה בספרד, ולאחר מכן לשלם לספק ישירות מחשבון הבנק הספרדי.
אני עכשיו בספרד, מה אני צריך כדי לפתוח חשבון בנק באחד מהבנקים הספרדיים?
רק הדרכון המקורי שלך. לכן, אם רק תבקר באחד מהסניפים הספרדיים ותבקש מהם להמשיך ולפתוח חשבון בנק, הם יעשו זאת מיד רק עם דרכון מקורי או תעודת זהות.
האם אני צריך את ה-NI כדי לפתוח חשבון בנק?
על מנת להתחיל בתהליך פתיחת חשבון הבנק אתה מספר NIE לא יתבקש. זה יתבקש בשלבים נוספים של התהליך, אך לא כדי להתחיל בתהליך. רק הדרכון המקורי או תעודת הזהות שלך.
אני מחוץ לספרד וברצוני לפתוח חשבון בנק, כיצד אוכל לעשות זאת?
כדי לפתוח את חשבון הבנק, ניתן להתחיל בתהליך גם אם אתה מחוץ לספרד. לכן, עליך ליצור קשר עם אחד מהבנקים הספרדיים כדי להודיע להם שאתה רוצה לפתוח חשבון בנק, אך אינך נמצא כעת בספרד. בדרך כלל הבנק מתחיל בתהליך פתיחת חשבון הבנק על שמך, והחשבון פעיל, ולאחר מכן יכול לקבל ממך כספים. לאחר מכן, אתה אמור להעביר כספים מהמדינה שלך לחשבון הבנק הזה, לאחר מכן הבנק יעביר את המסנן להלבנת הון, והתהליך יסתיים כאשר אתה מגיע כדי לספרד להתייצב פיזית בסניף של הבנק, או בכל אחד מהם. הסניפים המורשים באזור. שימו לב כי הביקור האישי בבנק הינו חובה וחובה להשלמת תהליך פתיחת חשבון הבנק. הבנק צריך לקבל את החתימה המקורית שלך ולזהות אותך באופן רשמי לפחות פעם אחת. ואז, ברגע שזה נעשה, החשבון יהיה פעיל.
לכן, אנו מציעים את הדברים הבאים:
– צור קשר עם בנק ספרדי על מנת להתחיל בתהליך פתיחת חשבון הבנק
– התחל את התהליך לפתיחת חשבון הבנק
