Vienas iš svarbiausių dalykų perkant nekilnojamąjį turtą Ispanijoje – atsidaryti banko sąskaitą Ispanijoje. Ar tai privaloma?.
Prieš ar vėliau būtina atsidaryti banko sąskaitą Ispanijoje, jei nusprendėte įsigyti Ispanijos nekilnojamąjį turtą. Tai padės susimokėti ir atsiskaityti už komunalines paslaugas, vietinius mokesčius, išlaidas ir kt.
Tačiau patvirtinus nustatytas taisykles dėl pinigų plovimas Ispanijoje, kuri verčia pirkėjus perduoti pinigų plovimo sistemos registratorių. Ši sistema reikalauja pagrįsti lėšų kilmę, kad patvirtintumėte, jog jos nėra gautos iš neteisėtų šaltinių arba dėl mokesčių slėpimo. Taigi, jei pervesite reikiamas lėšas į savo Ispanijos banko sąskaitą, jūsų Ispanijos bankas praeis pinigų plovimo filtrą ir nurodys pateikti reikiamus dokumentus, kad galėtumėte tęsti.
Taigi, daugiau nei rekomenduojama atsidaryti banko sąskaitą Ispanijoje pirmaisiais pirkimo proceso etapaiss. Tiesą sakant, tai yra vienas iš veiksmų, kurį rekomenduojame visiems savo klientams pirmoje žvalgybos kelionėje aplankyti Ispanijoje perkamus objektus.
Taigi, jei ketinate vykti į Ispaniją įsigyti nekilnojamojo turto, bus gera idėja turėti laiko atsidaryti banko sąskaitą Ispanijoje.
Esminis dalykas šiuo klausimu yra tas, kad pirkimo proceso pabaigoje galutinis mokėjimas pardavėjui turi būti sumokėtas iš jūsų banko sąskaitos Ispanijoje, jau atidarytos jūsų vardu. Anksčiau advokatai galėdavome gauti lėšas iš savo klientų į savo kliento banko sąskaitą Ispanijoje, kad sumokėtume kainą pardavėjams. Tačiau dėl naujausių pinigų plovimo normų tai nėra rekomenduojamas būdas. Taigi, ispanų teisininkai, nors mes galime susidoroti su daliniais mokėjimais, tokiais kaip indėliai, rezervacijos ir tt, gaudami juos į savo kliento banko sąskaitą, nerekomenduojama tokiu būdu elgtis su galutiniais mokėjimais į mūsų kliento banko sąskaitą, nes geriausias būdas yra sumokėti iš Pirkėjo Ispanijos banko sąskaitos į Pardavėjo Ispanijos banko sąskaitą. Ir tai paprastai daroma pagal Bankker projektą (“Patikrinkite Bancario“) proceso pabaigoje (užbaigus pardavimą).
Ispanijos įstatymai reikalauja, kad pirkėjai atidarytų banko sąskaitą viename iš Ispanijos bankų ir pervestų ten lėšas, kad sumokėtų pardavėjui tiesiai iš Ispanijos banko sąskaitos. Tada bankas praeina šių pinigų plovimo filtrą. Galima atsiskaityti tiesiogiai iš savo pradinės banko sąskaitos pardavėjui, tačiau tai nepraeis pinigų plovimo filtro, o tada sandoris gali būti patikrintas per 10 metų nuo Ispanijos pinigų plovimo Dpt. Štai kodėl mes visada siūlome savo klientams atsidaryti banko sąskaitą ankstyviausiuose proceso etapuose, tada siųsti lėšas iš JK į šią banko sąskaitą Ispanijoje, o vėliau sumokėti pardavėjui tiesiai iš Ispanijos banko sąskaitos.
Dabar esu Ispanijoje, ko man reikia norint atidaryti banko sąskaitą viename iš Ispanijos bankų?
Tiesiog jūsų paso originalas. Taigi, jei tik apsilankysite viename Ispanijos padalinyje ir paprašysite jų atidaryti banko sąskaitą, jie tai padarys iš karto su jūsų paso arba asmens tapatybės kortelės originalas.
Ar man reikia NIE norint atidaryti banko sąskaitą?
Norėdami pradėti banko sąskaitos atidarymo procesą, jūs NIE numerio neprašoma. Jo bus prašoma tolesniuose proceso etapuose, bet ne norint pradėti procesą. Tiesiog originalus pasas arba asmens tapatybės kortelė.
Aš esu išvykęs iš Ispanijos ir norėčiau atsidaryti banko sąskaitą, kaip tai padaryti?
Norėdami atidaryti banko sąskaitą, procesą galite pradėti, net jei esate ne Ispanijoje . Taigi, turėtumėte susisiekti su vienu iš Ispanijos bankų ir informuoti, kad norite atsidaryti banko sąskaitą, tačiau šiuo metu nesate Ispanijoje. Paprastai bankas pradeda banko sąskaitos atidarymą jūsų vardu, o sąskaita veikia ir gali gauti lėšų iš jūsų. Tada turėtumėte pervesti lėšas iš savo šalies į šią banko sąskaitą, tada bankas praeis pinigų plovimo filtrą ir procesas bus baigtas, kai atvykstate į Ispaniją fiziškai būti banko padalinyje arba bet kuriame iš įgalioti filialai rajone. Atkreipkite dėmesį, kad asmeninis apsilankymas banke yra privalomas ir privalomas norint užbaigti banko sąskaitos atidarymo procesą. Bankas turi gauti jūsų originalų parašą ir bent kartą oficialiai nustatyti jūsų tapatybę. Ir tada, kai tai bus padaryta, paskyra pradės veikti.
Taigi, siūlome šiuos veiksmus:
– Susisiekite su Ispanijos banku, kad pradėtumėte banko sąskaitos atidarymo procesą
– Pradėkite banko sąskaitos atidarymo procesą
