Viens no svarīgākajiem punktiem, pērkot īpašumu Spānijā, ir bankas konta atvēršana Spānijā. Vai tas ir obligāti?.
Pirms vai vēlāk ir nepieciešams atvērt bankas kontu Spānijā, ja esat nolēmis iegādāties Spānijas īpašumu. Tas palīdzēs samaksāt un nokārtot maksājumus par komunālajiem, vietējiem nodokļiem, izdevumiem utt.
Bet, pēc noteiktu noteikumu apstiprināšanas par naudas atmazgāšana Spānijā, kas liek pircējiem nodot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas sistēmas iesniedzēju. Šajā sistēmā jums ir jāpamato līdzekļu izcelsme, lai apstiprinātu, ka tie nav iegūti no nelikumīgiem avotiem vai no nodokļu nemaksāšanas. Tātad, ja jūs pārskaitāt nepieciešamos līdzekļus uz savu Spānijas bankas kontu, jūsu Spānijas banka izturēs naudas atmazgāšanas filtru un liks jums iesniegt atbilstošu dokumentāciju, lai turpinātu.
Tātad, ir vairāk nekā ieteicams atvērt bankas kontu Spānijā, sākoties pirkuma procesa sākumams. Faktiski šī ir viena no darbībām, ko mēs iesakām visiem mūsu klientiem pirmajā izpētes braucienā, lai apmeklētu īpašumus, kas paredzēti iegādei Spānijā.
Tādējādi, ja domājat doties ceļojumā uz Spāniju, lai iegādātos īpašumus, būtu lietderīgi atvēlēt laiku bankas konta atvēršanai Spānijā.
Būtisks punkts šajā jautājumā ir tāds, ka pirkuma procesa beigās pēdējam maksājumam, kas jāmaksā pārdevējam, ir jābūt no jūsu bankas konta Spānijā, kas jau ir atvērts uz jūsu vārda. Agrāk juristi mēs varējām saņemt līdzekļus no saviem klientiem mūsu klienta bankas kontā Spānijā, lai samaksātu cenu pārdevējiem. Taču, ņemot vērā jaunākos noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas normas, tas nav ieteicams. Tātad, Spānijas juristi, lai gan mēs varam tikt galā ar daļējiem maksājumiem, piemēram, iemaksām, rezervācijām utt., saņemot tos mūsu klienta bankas kontā, nav ieteicams šādi rīkoties attiecībā uz gala maksājumiem mūsu klienta bankas kontā, jo labākais veids ir maksāt no Pircēja Spānijas bankas konta uz Pārdevēja Spānijas bankas kontu. Un to parasti dara Bankkera projekts (“Pārbaudiet Bancario“) procesa beigās (pārdošanas beigās).
Spānijas tiesību akti nosaka, ka pircējiem ir jāatver bankas konts kādā no Spānijas bankām un jāpārskaita līdzekļi tur, lai samaksātu pārdevējam tieši no Spānijas bankas konta. Tad banka izlaiž šo naudas atmazgāšanas filtru. Ir iespējams maksāt tieši no sava izcelsmes bankas konta pārdevējam, taču tas neizturēs naudas atmazgāšanas filtru, un tad darījums var tikt pārbaudīts 10 gadu laikā no Spānijas naudas atmazgāšanas dienesta. Šī iemesla dēļ mēs vienmēr iesakām saviem klientiem atvērt bankas kontu jau pašā procesa sākumā un pēc tam nosūtīt līdzekļus no Apvienotās Karalistes uz šo bankas kontu Spānijā un pēc tam veikt maksājumu pārdevējam tieši no Spānijas bankas konta.
Es tagad esmu Spānijā. Kas man ir nepieciešams, lai atvērtu bankas kontu kādā no Spānijas bankām?
Tikai jūsu pases oriģināls. Tātad, ja jūs vienkārši apmeklējat kādu no Spānijas filiālēm un lūdzat viņiem atvērt bankas kontu, viņi to izdarīs uzreiz ar jūsu pases vai personas apliecības oriģināls.
Vai man ir nepieciešams NIE, lai atvērtu bankas kontu?
Lai sāktu bankas konta atvēršanas procesu, jums NIE numurs netiks pieprasīts. Tas tiks pieprasīts turpmākajos procesa posmos, bet ne procesa sākšanai. Tikai jūsu pases vai personas apliecības oriģināls.
Esmu ārpus Spānijas un vēlētos atvērt bankas kontu. Kā to izdarīt?
Lai atvērtu bankas kontu, procesu var sākt pat tad, ja atrodaties ārpus Spānijas . Tāpēc jums ir jāsazinās ar kādu no Spānijas bankām, lai informētu to, ka vēlaties atvērt bankas kontu, bet pašlaik neatrodaties Spānijā. Parasti banka sāk bankas konta atvēršanas procesu uz jūsu vārda, un konts darbojas, un pēc tam var saņemt līdzekļus no jums. Pēc tam jums vajadzētu pārskaitīt līdzekļus no savas valsts uz šo bankas kontu, pēc tam banka iztur naudas atmazgāšanas filtru, un process ir pabeigts, kad ierodaties Spānijā, lai fiziski atrastos bankas filiālē vai jebkurā no pilnvarotās filiāles reģionā. Lūdzam ņemt vērā, ka personīga vizīte bankā ir obligāta un obligāta, lai pabeigtu bankas konta atvēršanas procesu. Bankai ir jāsaņem jūsu oriģinālais paraksts un vismaz vienu reizi ir oficiāli jāidentificē jūs personīgi. Un tad, kad tas būs izdarīts, konts sāks darboties.
Tātad, mēs iesakām sekojošo:
– Sazinieties ar Spānijas banku, lai sāktu bankas konta atvēršanas procesu
– Sāciet bankas konta atvēršanas procesu
