Et av de viktigste punktene ved kjøp av eiendom i Spania er å åpne en bankkonto i Spania. Er dette obligatorisk?.
Før eller senere, er nødvendig for å åpne en bankkonto i Spania hvis du bestemte deg for å kjøpe en spansk eiendom. Det vil hjelpe deg å betale og gjøre opp betalinger for verktøy, lokale skatter, utgifter osv.
Men, etter godkjenning av bestemte forskrifter vedr hvitvasking i Spania, som tvinger kjøpere til å passere innklageren for hvitvaskingssystemet. Dette systemet krever at du rettferdiggjør opprinnelsen til midlene for å bekrefte at de ikke kommer fra ulovlige kilder eller fra skatteunndragelse. Så hvis du overfører de nødvendige midlene til din spanske bankkonto, vil den spanske banken din passere filteret for hvitvasking, og de vil instruere deg om å gi den riktige dokumentasjonen for å fortsette.
Så, det er mer enn å anbefale å åpne en bankkonto i Spania i de tidligste trinnene i kjøpsprosessens. Faktisk er dette en av handlingene vi anbefaler til alle våre kunder, på den første prospekteringsreisen for å besøke eiendommer for kjøp i Spania.
Derfor, hvis du vurderer å ta en tur til Spania for å kjøpe eiendom, vil det være en god idé å få tid til å åpne en bankkonto i Spania.
Det essensielle poenget med dette er at på slutten av kjøpsprosessen må den endelige betalingen som skal betales til leverandøren komme fra bankkontoen din i Spania som allerede er åpnet på navnet ditt. Tidligere kunne advokater motta pengene fra våre klienter på vår klients bankkonto i Spania for å betale prisen til leverandørene. Men på grunn av nyere normative for hvitvasking, er dette ikke en anbefalt måte. Så, spanske advokater, selv om vi er i stand til å håndtere delbetalinger som innskudd, reservasjoner osv., og mottar dem på vår klients bankkonto, er det ikke å anbefale å gjøre på denne måten for sluttbetalinger til vår klients bankkonto, da den beste måten er å betale fra kjøperens spanske bankkonto til leverandørens spanske bankkonto. Og dette gjøres vanligvis av Bankkers utkast (“Sjekk Bancario") på slutten av prosessen (ved fullføring av salget).
Spanske lover krever at kjøpere åpner en bankkonto i en av de spanske bankene, og overfører midlene dit for å betale til leverandøren direkte fra den spanske bankkontoen. Da passerer banken filteret av disse midlene fra hvitvasking. Det er mulig å betale direkte fra din opprinnelige bankkonto til leverandøren, men dette vil ikke passere filteret for hvitvasking av penger, og deretter kan transaksjonen bli inspisert i løpet av 10 år fra den spanske hvitvaskingsavdelingen. Dette er grunnen til at vi alltid anbefaler våre kunder å åpne en bankkonto i de tidligste trinnene av prosessen, og deretter sende pengene fra Storbritannia til denne bankkontoen i Spania, og deretter betale til leverandøren direkte fra den spanske bankkontoen.
Jeg er nå i Spania, hva trenger jeg for å åpne en bankkonto i en av de spanske bankene?
Bare ditt originale pass. Så hvis du bare besøker en spansk filial og ber dem fortsette å åpne en bankkonto, vil de gjøre det umiddelbart bare med din originalt pass eller identitetskort.
Trenger jeg NIE for å åpne en bankkonto?
For å starte prosessen for å åpne bankkontoen du NIE-nummer vil ikke bli forespurt. Det vil bli forespurt i videre trinn av prosessen, men ikke for å starte prosessen. Bare ditt originale pass eller identitetskort.
Jeg er ute i Spania og ønsker å åpne en bankkonto, hvordan kan jeg gjøre det?
For å åpne bankkontoen kan prosessen startes selv om du er ute av Spania. Så du bør kontakte en av de spanske bankene for å informere dem om at du ønsker å åpne en bankkonto, men at du for øyeblikket ikke er i Spania. Vanligvis starter banken prosessen med å åpne bankkontoen på navnet ditt, og kontoen er operativ, og kan deretter motta midler fra deg. Deretter bør du overføre penger fra landet ditt til denne bankkontoen, banken passerer deretter filteret for hvitvasking, og prosessen er fullført når du kommer til Spania for å gjøre fysisk tilstedeværelse i bankens filial, eller i noen av de autoriserte filialene i området. Vær oppmerksom på at det personlige besøket i banken er obligatorisk og obligatorisk for å fullføre åpningsprosessen for bankkontoen. Banken må få den originale signaturen din og identifisere deg formelt personlig minst én gang. Og så, når dette er gjort, vil kontoen være operativ.
Så vi foreslår følgende:
– Kontakt en spansk bank for å starte prosessen for å åpne bankkontoen
– Start prosessen for å åpne bankkontoen
