Jedna od najvažnijih točaka pri kupnji nekretnine u Španjolskoj je otvaranje bankovnog računa u Španjolskoj. Je li ovo obavezno?.
Prije ili kasnije potrebno je otvoriti bankovni račun u Španjolskoj ako ste se odlučili za kupnju španjolske nekretnine. Pomoći će vam u plaćanju i podmirivanju plaćanja za režije, lokalne poreze, troškove itd.
No, nakon donošenja određenih propisa o pranje novca u Španjolskoj, što prisiljava kupce da prođu podnositelja zahtjeva za sustav pranja novca. Ovaj sustav od vas zahtijeva da opravdate podrijetlo sredstava kako biste potvrdili da ne potječu iz nezakonitih izvora ili utaje poreza. Dakle, ako prenesete potrebna sredstva na svoj španjolski bankovni račun, vaša španjolska banka će tada proći filter pranja novca, a ona će vas uputiti da dostavite odgovarajuću dokumentaciju za nastavak.
Dakle, više je nego preporučljivo otvoriti bankovni račun u Španjolskoj u najranijim koracima procesa kupnjes. Zapravo, ovo je jedna od akcija koju preporučamo svim našim klijentima, u prvom prospekcijskom odlasku u posjetu nekretninama za kupnju u Španjolskoj.
Stoga, ako razmišljate otići u Španjolsku kako biste kupili nekretnine, bilo bi dobro da dobijete vremena za otvaranje bankovnog računa u Španjolskoj.
Bitna točka u tome je da, na kraju procesa kupnje, konačno plaćanje koje treba platiti prodavaču mora doći s vašeg bankovnog računa u Španjolskoj koji je već otvoren na vaše ime. U prošlosti, odvjetnici smo mogli primati sredstva od naših klijenata na bankovni račun našeg klijenta u Španjolskoj kako bismo platili cijenu dobavljačima. No, zbog nedavne norme pranja novca, ovo nije preporučljiv način. Dakle, španjolski odvjetnici, iako smo u poziciji da se bavimo djelomičnim uplatama kao što su depoziti, rezervacije itd., primajući ih na bankovni račun našeg klijenta, nije preporučljivo raditi na ovaj način za konačna plaćanja na bankovni račun našeg klijenta, jer najbolji način je plaćanje sa španjolskog bankovnog računa Kupca na španjolski bankovni račun dobavljača. A to je usullay učinio Bankkerov nacrt (“Provjerite Bancario“) na kraju procesa (po završetku prodaje).
Španjolski zakoni zahtijevaju od kupaca da otvore bankovni račun u jednoj od španjolskih banaka i prenesu sredstva tamo za plaćanje dobavljaču izravno sa španjolskog bankovnog računa. Tada banka prolazi filter tih sredstava od pranja novca. Moguće je platiti izravno s vašeg izvornog bankovnog računa dobavljaču, ali to neće proći filter za pranje novca, a zatim se transakcija može provjeravati tijekom 10 godina od španjolskog odjela za pranje novca. Zbog toga predlažemo našim klijentima da uvijek otvore bankovni račun u najranijim koracima procesa, a zatim pošalju sredstva iz Ujedinjenog Kraljevstva na ovaj bankovni račun u Španjolskoj, a zatim uplate dobavljaču izravno sa španjolskog bankovnog računa.
Sada sam u Španjolskoj, što mi je potrebno za otvaranje bankovnog računa u jednoj od španjolskih banaka?
Samo vaša originalna putovnica. Dakle, ako samo posjetite jednu od španjolskih podružnica i zamolite ih da otvore bankovni račun, oni će to učiniti odmah s vašim original putovnice ili osobne iskaznice.
Trebam li NIE za otvaranje bankovnog računa?
Kako biste započeli proces otvaranja bankovnog računa vi NIE broj se neće tražiti. To će se tražiti u daljnjim koracima procesa, ali ne i za pokretanje procesa. Samo vaša originalna putovnica ili osobna iskaznica.
Ja sam izvan Španjolske i želim otvoriti bankovni račun, kako to mogu učiniti?
Za otvaranje bankovnog računa, postupak se može pokrenuti čak i ako ste izvan Španjolske. Dakle, trebate kontaktirati jednu od španjolskih banaka kako biste ih obavijestili da želite otvoriti bankovni račun, ali trenutno niste u Španjolskoj. Banka obično pokreće proces otvaranja bankovnog računa na vaše ime, a račun je operativan i tada može primati sredstva od vas. Zatim biste trebali prenositi sredstva iz svoje zemlje na ovaj bankovni račun, banka tada prolazi filter za pranje novca, a proces je završen kada dođete tako da Španjolska fizička prisutnost u poslovnici banke, ili u bilo kojoj od ovlaštene podružnice na tom području. Napominjemo da je osobni posjet banci obavezan i obavezan za završetak procesa otvaranja bankovnog računa. Banka mora dobiti vaš originalni potpis i barem jednom vas osobno identificirati. A onda, kada se to učini, račun će biti operativan.
Dakle, predlažemo sljedeće:
– Kontaktirajte španjolsku banku kako biste započeli proces otvaranja bankovnog računa
– Započnite postupak otvaranja bankovnog računa
