スペインで不動産を購入する際に最も重要なポイントのXNUMXつは、スペインで銀行口座を開設することです。 これは義務ですか？
スペインの不動産を購入することに決めた場合、遅かれ早かれスペインで銀行口座を開設する必要があります。 公共料金、地方税、経費などの支払いや精算に役立ちます。
しかし、決定的な規制が承認された後、 マネーローンダリング スペインでは、買い手にマネーロンダリングシステムの申告者を通過させるよう強制している。 このシステムでは、資金の出所を正当化し、その資金が違法な資金源や脱税によるものではないことを確認する必要があります。 したがって、必要な資金をスペインの銀行口座に送金すると、スペインの銀行はマネーロンダリングのフィルターを通過し、続行するために適切な書類を提出するよう指示されます。
そう、 購入手続きの初期段階でスペインで銀行口座を開設することをお勧めします。s. 実際、これは、スペインで不動産を購入するための最初の見込旅行の際に、すべてのお客様にお勧めする行動の XNUMX つです。
したがって、不動産を購入するためにスペインへの旅行を考えている場合は、スペインで銀行口座を開設する時間を確保することをお勧めします。
これに関する重要な点は、購入プロセスの最後に、ベンダーに支払われる最終支払いは、すでにあなたの名前で開設されているスペインの銀行口座から支払われる必要があるということです。 以前は、弁護士はベンダーに代金を支払うために、スペインにあるクライアントの銀行口座でクライアントから資金を受け取ることができました。 しかし、最近のマネーロンダリングの規範により、これは推奨される方法ではありません。 したがって、スペインの弁護士の皆様、私たちは、前金や予約などの部分的な支払いについては、クライアントの銀行口座に入金して処理する立場にありますが、クライアントの銀行口座への最終的な支払いについてこのように処理することはお勧めできません。最良の方法は、買い手のスペインの銀行口座から売り手のスペインの銀行口座に支払うことです。 そして、これは通常、銀行家の手形によって行われます（「バンカリオをチェック「）プロセスの最後（販売完了時）に。」
スペインの法律では、買い手はスペインの銀行のいずれかに銀行口座を開設し、そこに資金を送金してスペインの銀行口座から直接ベンダーに支払うことが義務付けられています。 その後、銀行はこれらの資金をマネーロンダリングから除外するフィルターを通過します。 あなたの元の銀行口座からベンダーに直接支払うことも可能ですが、これはマネーロンダリングのフィルターを通過せず、その後、取引はスペインのマネーロンダリング局から10年間検査される可能性があります。 このため、プロセスの最初のステップで銀行口座を開設し、英国からスペインのこの銀行口座に資金を送金し、スペインの銀行口座からベンダーに直接支払うことを常にクライアントに提案しているのはこのためです。
私は今スペインにいます。スペインの銀行に銀行口座を開設するには何が必要ですか?
パスポートの原本のみです。 したがって、スペインの支店を訪れて銀行口座の開設を依頼すれば、あなたの情報だけですぐに口座開設を行ってくれます。 パスポートまたは身分証明書の原本.
銀行口座を開設するにはNIEが必要ですか?
銀行口座開設の手続きを開始するには、 NIE番号は要求されません。 これはプロセスの以降のステップで要求されますが、プロセスを開始するためではありません。 パスポートまたは身分証明書の原本のみ。
スペインを離れており、銀行口座を開設したいのですが、どうすればよいですか?
銀行口座を開設するには、スペイン国外にいても手続きを開始できます。 したがって、スペインの銀行のいずれかに連絡して、銀行口座を開設したいが現在スペインにいないことを伝える必要があります。 通常、銀行はあなたの名前で銀行口座を開設する手続きを開始し、口座は稼働し、あなたから資金を受け取ることができます。 次に、あなたの国からこの銀行口座に資金を送金する必要があります。その後、銀行はマネーロンダリングのフィルターを通過し、スペインに来て銀行の支店またはいずれかの支店に物理的に存在するときにプロセスが完了します。その地域の認可された支店。 銀行口座の開設手続きを完了するには、銀行への個人的な訪問が義務付けられていることに注意してください。 銀行はあなたのオリジナルの署名を取得し、少なくとも一度はあなたを正式に本人確認する必要があります。 これが完了すると、アカウントが有効になります。
したがって、次のことをお勧めします。
– 銀行口座開設の手続きを開始するには、スペインの銀行に連絡してください
– 銀行口座開設の手続きを開始する
