Ee vun de wichtegste Punkte wann Dir eng Immobilie a Spuenien kaaft, ass e Bankkonto a Spuenien opzemaachen. Ass dat obligatoresch?.
Virun oder spéider, ass néideg e Bankkonto a Spuenien opzemaachen wann Dir decidéiert eng spuenesch Immobilie ze kafen. Et hëlleft Iech Bezuelungen fir Utilities, lokal Steieren, Ausgaben, asw.
Mä, no der Genehmegung vun bestëmmte Reglementer op Geldwäsch a Spuenien, wat de Keefer forcéiert de Filer vum Geldwäschsystem ze passéieren. Dëse System erfuerdert Iech d'Origine vun de Fongen ze justifiéieren fir ze bestätegen datt se net aus illegale Quellen oder vu Steierhannerzéiung kommen. Also, wann Dir déi néideg Fongen op Äre spuenesche Bankkonto transferéiert, passéiert Är spuenesch Bank dann de Filter vun der Geldwäsch, a si wäerten Iech instruéieren déi richteg Dokumentatioun ze liwweren fir weiderzegoen.
Also, et ass méi wéi recommandéiert e Bankkonto a Spuenien an de fréiste Schrëtt vum Akafsprozess opzemaachens. Tatsächlech ass dëst eng vun den Aktiounen, déi mir all eise Clienten recommandéieren, an der éischter Prospektiounsrees fir Properties ze besichen fir a Spuenien ze kafen.
Also, wann Dir denkt eng Rees a Spuenien ze maachen fir Immobilien ze kafen, ass et eng gutt Iddi fir Zäit ze kréien fir e Bankkonto a Spuenien opzemaachen.
De wesentleche Punkt op dësem ass datt um Enn vum Kafprozess d'Finale Bezuelung fir de Verkeefer muss aus Ärem Bankkonto a Spuenien kommen, deen op Ärem Numm scho opgemaach ass. An der Vergaangenheet, Affekote mir konnten d'Fongen vun eise Clienten op eise Client säi Bankkonto a Spuenien kréien fir de Präis un d'Verkeefer ze bezuelen. Awer, wéinst der rezenter Norm vu Geldwäsch, ass dëst net e recommandéierte Wee. Also, spuenesch Affekoten, och wa mir an der Positioun sinn mat deelweis Bezuelungen wéi Depositioune, Reservatiounen, etc ze këmmeren, se op eise Client säi Bankkonto ze kréien, ass et net ze recommandéieren op dës Manéier fir endgülteg Bezuelungen op eise Client säi Bankkonto ze handelen, well de beschte Wee ass vum Keefer säi spuenesche Bankkonto op de Spuenesche Bankkonto vum Verkeefer ze bezuelen. An dëst gëtt normalerweis vum Bankker sengem Entworf gemaach (“Check Bancario") um Enn vum Prozess (um Ofschloss vum Verkaf).
Spuenesch Gesetzer verlaangen Keefer e Bankkonto an ee vun de spuenesche Banken opzemaachen, an Transfert de Fongen do un de Verkeefer ze bezuelen direkt aus der spuenescher Bank Kont. Da passéiert d'Bank de Filter vun dëse Fongen aus Geldwäsch. Et ass méiglech direkt vun Ärem Hierkonft Bankkonto un de Verkeefer ze bezuelen, awer dëst wäert de Filter vun der Geldwäsch net passéieren, an dann kann d'Transaktioun während 10 Joer vun der spuenescher Geldwäsch Dpt iwwerpréift ginn. Dofir proposéiere mir ëmmer eise Clienten e Bankkonto an de fréiste Schrëtt vum Prozess opzemaachen, an dann d'Fongen aus UK op dëse Bankkonto a Spuenien schécken, an dann un de Verkeefer direkt vum spuenesche Bankkonto bezuelen.
Ech sinn elo a Spuenien, wat brauch ech fir e Bankkonto an enger vun de spuenesche Banken opzemaachen?
Just Ären originale Pass. Also, wann Dir just ee vun de spuenesche Filialen besicht a se frot fir weiderzemaachen fir e Bankkonto opzemaachen, da maache se et direkt mat Ärem Original Pass oder Identitéitskaart.
Braucht ech den NIE fir e Bankkonto opzemaachen?
Fir de Prozess unzefänken fir de Bankkonto opzemaachen NIE Zuel gëtt net gefrot. Et gëtt a weidere Schrëtt vum Prozess gefrot, awer net fir de Prozess unzefänken. Just Ären originale Pass oder Identitéitskaart.
Ech sinn aus Spuenien a géif gären e Bankkonto opzemaachen, wéi kann ech et maachen?
Fir de Bankkonto opzemaachen, kann de Prozess gestart ginn och wann Dir aus Spuenien sidd. Also, Dir sollt eng vun de spuenesche Banken kontaktéieren fir se z'informéieren datt Dir e Bankkonto wëllt opmaachen, awer Dir sidd de Moment net a Spuenien. Normalerweis fänkt d'Bank de Prozess un fir de Bankkonto op Ärem Numm opzemaachen, an de Kont ass operativ, a kann dann Fongen vun Iech kréien. Da sollt Dir Sue vun Ärem Land op dëse Bankkonto transferéieren, d'Bank passéiert dann de Filter fir Geldwäscherei, an de Prozess ass fäerdeg wann Dir kommt, sou datt Spuenien kierperlech Präsenz an der Bank vun der Bank mécht, oder an enger vun déi autoriséiert Filialen an der Géigend. Notéiert w.e.g. datt de perséinleche Besuch bei der Bank obligatoresch an obligatoresch ass fir den Ouverturesprozess vum Bankkonto ofzeschléissen. D'Bank muss Är ursprénglech Ënnerschrëft kréien an Iech op d'mannst eemol formell perséinlech identifizéieren. An dann, wann dëst gemaach ass, gëtt de Kont operéiert.
Also proposéiere mir déi folgend:
- Kontaktéiert eng spuenesch Bank fir de Prozess unzefänken fir de Bankkonto opzemaachen
- Start de Prozess fir de Bankkonto opzemaachen
