Одним з найважливіших моментів при купівлі нерухомості в Іспанії є відкриття банківського рахунку в Іспанії. Це обов'язково?.
До або пізніше необхідно відкрити банківський рахунок в Іспанії, якщо ви вирішили придбати іспанську нерухомість. Це допоможе вам сплатити та оплатити комунальні послуги, місцеві податки, витрати тощо.
Але після затвердження визначеного положення про відмивання грошей в Іспанії, що змушує покупців передавати реєстратор системи відмивання грошей. Ця система вимагає від вас обґрунтувати походження коштів, щоб підтвердити, що вони не надходять із незаконних джерел або ухилення від сплати податків. Отже, якщо ви переведете необхідні кошти на свій іспанський банківський рахунок, ваш іспанський банк пройде фільтр відмивання грошей, і він дасть вам інструкцію надати належну документацію для продовження.
Отже, більш ніж рекомендується відкрити банківський рахунок в Іспанії на перших етапах процесу покупкис. Власне, це одна з дій, яку ми рекомендуємо всім нашим клієнтам під час першої ознайомчої поїздки для відвідування нерухомості для покупки в Іспанії.
Таким чином, якщо ви збираєтеся здійснити поїздку в Іспанію, щоб купити нерухомість, буде гарною ідеєю, щоб встигнути відкрити банківський рахунок в Іспанії.
Важливим моментом у цьому є те, що наприкінці процесу покупки остаточний платіж, який має бути сплачений постачальнику, має надійти з вашого банківського рахунку в Іспанії, який уже відкрито на ваше ім’я. Раніше ми могли отримувати кошти від наших клієнтів на банківський рахунок нашого клієнта в Іспанії, щоб сплатити ціну продавцям. Але, у зв’язку з нещодавніми нормативами щодо відмивання грошей, цей спосіб не рекомендований. Отже, іспанські юристи, хоча ми в змозі мати справу з частковими платежами, такими як депозити, бронювання тощо, одержуючи їх на банківський рахунок нашого клієнта, не рекомендуємо діяти таким чином для остаточних платежів на банківський рахунок нашого клієнта, оскільки найкращим способом є оплата з іспанського банківського рахунку Покупця на іспанський банківський рахунок Постачальника. І це зроблено за проектом Банккера (“Перевірте Bancario“) в кінці процесу (по завершенні продажу).
Іспанські закони вимагають, щоб покупці відкривали банківський рахунок в одному з іспанських банків і переказували туди кошти для оплати постачальнику безпосередньо з іспанського банківського рахунку. Потім банк пропускає фільтр цих коштів від відмивання грошей. Ви можете здійснити оплату безпосередньо зі свого банківського рахунку постачальника, але це не пройде фільтр відмивання грошей, а потім трансакція може бути перевірена протягом 10 років від іспанського відділу відмивання грошей. Ось чому ми пропонуємо нашим клієнтам завжди відкривати банківський рахунок на перших етапах процесу, а потім надсилати кошти з Великобританії на цей банківський рахунок в Іспанії, а потім платити постачальнику безпосередньо з іспанського банківського рахунку.
Зараз я в Іспанії, що мені потрібно, щоб відкрити банківський рахунок в одному з іспанських банків?
Просто оригінал паспорта. Отже, якщо ви просто відвідаєте одне з іспанських відділень і попросите їх відкрити банківський рахунок, вони зроблять це відразу ж із вашим оригінал паспорта або посвідчення особи.
Чи потрібен мені NIE для відкриття банківського рахунку?
Щоб розпочати процес відкриття банківського рахунку ви Номер NIE запитувати не буде. Він буде запитуватися на подальших етапах процесу, але не для початку процесу. Просто ваш оригінал паспорта або посвідчення особи.
Я перебуваю в Іспанії і хочу відкрити банківський рахунок, як це зробити?
Щоб відкрити банківський рахунок, процес можна розпочати, навіть якщо ви перебуваєте за межами Іспанії. Отже, вам слід зв’язатися з одним із іспанських банків, щоб повідомити їм, що ви бажаєте відкрити банківський рахунок, але зараз ви не перебуваєте в Іспанії. Зазвичай банк починає процес відкриття банківського рахунку на ваше ім'я, і рахунок є оперативним, і потім може отримувати від вас кошти. Потім ви повинні переказати кошти зі своєї країни на цей банківський рахунок, потім банк пропускає фільтр для відмивання грошей, і процес буде завершено, коли ви приїдете в Іспанію, щоб фізично присутня у відділенні банку або в будь-якому з уповноважені філії в області. Зверніть увагу, що особистий візит до банку є обов’язковим та обов’язковим для завершення процесу відкриття банківського рахунку. Банк повинен отримати ваш оригінальний підпис і принаймні один раз офіційно ідентифікувати вас особисто. І тоді, коли це буде зроблено, обліковий запис буде функціонувати.
Отже, ми пропонуємо наступне:
– Зверніться до іспанського банку, щоб розпочати процес відкриття банківського рахунку
– Розпочати процес відкриття банківського рахунку
