Einer der wichtigsten Punkte beim Kauf einer Immobilie in Spanien ist die Eröffnung eines Bankkontos in Spanien. Ist das obligatorisch?
Vorher oder später ist es erforderlich, ein Bankkonto in Spanien zu eröffnen, wenn Sie sich für den Kauf einer spanischen Immobilie entschieden haben. Es wird Ihnen helfen, Zahlungen für Versorgungsunternehmen, lokale Steuern, Ausgaben usw. zu bezahlen und zu begleichen.
Aber nach der Genehmigung bestimmter Vorschriften auf Geldwäsche in Spanien zwingt dies die Käufer, den Filer des Geldwäschesystems zu übergeben. Bei diesem System müssen Sie die Herkunft der Gelder begründen, um zu bestätigen, dass sie nicht aus illegalen Quellen oder aus Steuerhinterziehung stammen. Wenn Sie also das erforderliche Geld auf Ihr spanisches Bankkonto überweisen, übergibt Ihre spanische Bank den Filter der Geldwäsche und weist Sie an, die entsprechenden Unterlagen vorzulegen, um fortzufahren.
Damit Es ist mehr als empfehlenswert, in den frühesten Schritten des Kaufvorgangs ein Bankkonto in Spanien zu eröffnens. Tatsächlich ist dies eine der Maßnahmen, die wir allen unseren Kunden bei der ersten Prospektionsreise empfehlen, um Immobilien zum Kauf in Spanien zu besuchen.
Wenn Sie also eine Reise nach Spanien planen, um Immobilien zu kaufen, ist es eine gute Idee, sich Zeit zu nehmen, um ein Bankkonto in Spanien zu eröffnen.
Der wesentliche Punkt dabei ist, dass am Ende des Kaufvorgangs die endgültige Zahlung an den Verkäufer von Ihrem Bankkonto in Spanien erfolgen muss, das bereits auf Ihren Namen eröffnet wurde. In der Vergangenheit konnten wir als Anwälte das Geld von unseren Kunden auf dem Bankkonto unseres Kunden in Spanien erhalten, um den Preis an die Verkäufer zu zahlen. Aufgrund der jüngsten Normierung der Geldwäsche ist dies jedoch kein empfohlener Weg. Spanische Anwälte, obwohl wir in der Lage sind, Teilzahlungen wie Einzahlungen, Reservierungen usw. zu verarbeiten und sie auf das Bankkonto unseres Kunden zu überweisen, ist es nicht empfehlenswert, auf diese Weise für endgültige Zahlungen auf das Bankkonto unseres Kunden zu handeln Der beste Weg ist, vom spanischen Bankkonto des Käufers auf das spanische Bankkonto des Verkäufers zu zahlen. Und dies geschieht normalerweise durch Bankkers Entwurf („Überprüfen Sie Bancario“) Am Ende des Prozesses (nach Abschluss des Verkaufs).
Nach spanischem Recht müssen Käufer ein Bankkonto bei einer der spanischen Banken eröffnen und das dortige Geld direkt vom spanischen Bankkonto an den Verkäufer überweisen. Dann übergibt die Bank den Filter dieser Mittel aus der Geldwäsche. Es ist möglich, direkt von Ihrem Ursprungsbankkonto an den Verkäufer zu zahlen, dies wird jedoch den Filter der Geldwäsche nicht passieren, und dann kann die Transaktion während 10 Jahren von der spanischen Geldwäschebehörde Dpt überprüft werden. Aus diesem Grund empfehlen wir unseren Kunden, in den frühesten Schritten des Prozesses ein Bankkonto zu eröffnen, das Geld aus Großbritannien auf dieses Bankkonto in Spanien zu überweisen und dann direkt vom spanischen Bankkonto an den Verkäufer zu zahlen.
Ich bin jetzt in Spanien. Was brauche ich, um ein Bankkonto bei einer der spanischen Banken zu eröffnen?
Nur Ihr Originalpass. Wenn Sie also nur eine der spanischen Filialen besuchen und sie bitten, ein Bankkonto zu eröffnen, erledigen sie dies sofort mit Ihrer Originalpass oder Personalausweis.
Benötige ich die NIE, um ein Bankkonto zu eröffnen?
Um den Prozess zur Eröffnung des Bankkontos zu starten, müssen Sie NIE-Nummer wird nicht angefordert. Es wird in weiteren Schritten des Prozesses angefordert, den Prozess jedoch nicht zu starten. Nur Ihr Originalpass oder Personalausweis.
Ich bin nicht in Spanien und möchte ein Bankkonto eröffnen. Wie kann ich das tun?
Um das Bankkonto zu eröffnen, kann der Vorgang auch dann gestartet werden, wenn Sie nicht in Spanien sind. Wenden Sie sich daher an eine der spanischen Banken, um diese darüber zu informieren, dass Sie ein Bankkonto eröffnen möchten, sich jedoch derzeit nicht in Spanien befinden. Normalerweise beginnt die Bank mit der Eröffnung des Bankkontos auf Ihren Namen, und das Konto ist betriebsbereit und kann dann Geld von Ihnen erhalten. Dann sollten Sie Geld von Ihrem Land auf dieses Bankkonto überweisen, die Bank übergibt dann den Filter für Geldwäsche, und der Vorgang ist abgeschlossen, wenn Sie nach Spanien kommen, um in der Filiale der Bank oder in einer der Filialen physisch präsent zu sein die autorisierten Niederlassungen in der Region. Bitte beachten Sie, dass der persönliche Besuch bei der Bank obligatorisch und obligatorisch ist, um den Eröffnungsprozess des Bankkontos abzuschließen. Die Bank muss Ihre Originalunterschrift erhalten und Sie mindestens einmal persönlich identifizieren. Sobald dies erledigt ist, ist das Konto betriebsbereit.
Daher schlagen wir Folgendes vor:
- Wenden Sie sich an eine spanische Bank, um den Vorgang zur Eröffnung des Bankkontos zu starten
- Starten Sie den Vorgang zur Eröffnung des Bankkontos
