Een van de belangrijkste punten bij het kopen van een woning in Spanje is het openen van een bankrekening in Spanje. Is dit verplicht?
Voor of later is het noodzakelijk om een bankrekening in Spanje te openen als u besluit een Spaans onroerend goed te kopen. Het zal u helpen om betalingen te betalen en af te rekenen voor nutsvoorzieningen, lokale belastingen, uitgaven, etc.
Maar na de goedkeuring van bepaalde voorschriften op het witwassen van geld in Spanje dwingt het kopers om de filer van het witwassysteem door te geven. Dit systeem vereist dat u de oorsprong van de fondsen rechtvaardigt om te bevestigen dat deze niet afkomstig zijn van illegale bronnen of van belastingontduiking. Dus, als u het benodigde geld overmaakt naar uw Spaanse bankrekening, zal uw Spaanse bank het filter van het witwassen van geld doorgeven en zij zullen u vragen de juiste documentatie te verstrekken om door te gaan.
Dus, het is meer dan aan te raden om in de eerste stappen van het aankoopproces een bankrekening in Spanje te openens. In feite is dit een van de acties die we al onze klanten aanbevelen, tijdens de eerste prospectiereis om eigendommen te bezoeken om in Spanje te kopen.
Dus als u overweegt een reis naar Spanje te maken om onroerend goed te kopen, is het een goed idee om tijd te nemen om een bankrekening in Spanje te openen.
Het essentiële punt hierbij is dat aan het einde van het aankoopproces de laatste betaling die aan de verkoper moet worden betaald, afkomstig moet zijn van uw bankrekening in Spanje die al op uw naam is geopend. In het verleden konden advocaten we het geld van onze klanten ontvangen op de bankrekening van onze klant in Spanje om de prijs aan de verkopers te betalen. Maar vanwege de recente norm voor het witwassen van geld, is dit geen aanbevolen manier. Dus, Spaanse advocaten, hoewel we in staat zijn om gedeeltelijke betalingen af te handelen zoals aanbetalingen, reserveringen, enz., En deze op de bankrekening van onze cliënt te ontvangen, is het niet aan te raden om op deze manier te handelen voor de laatste betalingen op de bankrekening van onze cliënt, aangezien de beste manier is om te betalen van de Spaanse bankrekening van de koper naar de Spaanse bankrekening van de verkoper. En dit wordt meestal gedaan door Bankker's ontwerp ("Controleer Bancario“) Aan het einde van het proces (bij voltooiing van de verkoop).
De Spaanse wetgeving vereist dat kopers een bankrekening openen bij een van de Spaanse banken en het geld daar overmaken om rechtstreeks vanaf de Spaanse bankrekening aan de verkoper te betalen. Vervolgens passeert de bank het filter van deze fondsen tegen het witwassen van geld. Het is mogelijk om rechtstreeks vanaf uw oorspronkelijke bankrekening aan de verkoper te betalen, maar dit gaat niet door het filter van het witwassen van geld, en dan kan de transactie gedurende 10 jaar worden geïnspecteerd door de Spaanse witwasdienst. Daarom raden we onze klanten altijd aan om in de vroegste stappen van het proces een bankrekening te openen en vervolgens het geld vanuit het VK naar deze bankrekening in Spanje te sturen en vervolgens rechtstreeks vanaf de Spaanse bankrekening aan de verkoper te betalen.
Ik ben nu in Spanje, wat heb ik nodig om een bankrekening bij een van de Spaanse banken te openen?
Alleen je originele paspoort. Dus als u een van de Spaanse filialen bezoekt en hen vraagt om door te gaan met het openen van een bankrekening, zullen ze het meteen doen gewoon met uw origineel paspoort of identiteitskaart.
Heb ik de NIE nodig om een bankrekening te openen?
Om het proces te starten om de bankrekening te openen NIE nummer zal niet worden gevraagd. Het zal worden gevraagd in verdere stappen van het proces, maar niet om het proces te starten. Alleen uw originele paspoort of identiteitskaart.
Ik ben uit Spanje en wil graag een bankrekening openen, hoe kan ik dit doen?
Om de bankrekening te openen, kan het proces worden gestart, zelfs als u zich niet in Spanje bevindt. U moet dus contact opnemen met een van de Spaanse banken om hen te laten weten dat u een bankrekening wilt openen, maar dat u zich momenteel niet in Spanje bevindt. Gewoonlijk start de bank het proces van het openen van de bankrekening op uw naam, en de rekening is actief en kan dan geld van u ontvangen. Dan zou u geld van uw land naar deze bankrekening moeten overmaken, de bank passeert vervolgens het filter voor het witwassen van geld, en het proces is voltooid wanneer u naar Spanje komt om fysiek aanwezig te zijn in het filiaal van de bank, of in een van de geautoriseerde vestigingen in het gebied. Houd er rekening mee dat het persoonlijke bezoek aan de bank verplicht en verplicht is om het openen van de bankrekening te voltooien. De bank moet uw originele handtekening krijgen en u ten minste één keer formeel identificeren. En als dit eenmaal is gebeurd, is het account actief.
Dus stellen wij het volgende voor:
- Neem contact op met een Spaanse bank om het proces voor het openen van de bankrekening te starten
- Start het proces om de bankrekening te openen
