Uno dei punti più importanti per l'acquisto di un immobile in Spagna è l'apertura di un conto bancario in Spagna. È obbligatorio?
Prima o dopo, è necessario aprire un conto bancario in Spagna se si decide di acquistare una proprietà spagnola. Ti aiuterà a pagare e saldare pagamenti per servizi pubblici, tasse locali, spese, ecc.
Ma, dopo l'approvazione di determinati regolamenti su riciclaggio di denaro in Spagna, che costringe gli acquirenti a passare il filer del sistema di riciclaggio di denaro. Questo sistema richiede di giustificare l'origine dei fondi per confermare che non provengono da fonti illegali o dall'evasione fiscale. Pertanto, se trasferisci i fondi necessari sul tuo conto bancario spagnolo, la tua banca spagnola passerà quindi il filtro del riciclaggio di denaro e ti indicherà di fornire la documentazione adeguata per procedere.
Così, è più che consigliabile aprire un conto bancario in Spagna nelle prime fasi del processo di acquistoS. In effetti, questa è una delle azioni che consigliamo a tutti i nostri clienti, nel primo viaggio di prospezione per visitare le proprietà per l'acquisto in Spagna.
Quindi, se stai pensando di fare un viaggio in Spagna per acquistare proprietà, sarà una buona idea avere il tempo di aprire un conto bancario in Spagna.
Il punto essenziale su questo è che, alla fine del processo di acquisto, il pagamento finale da pagare al venditore deve provenire dal tuo conto bancario in Spagna già aperto a tuo nome. In passato, gli avvocati potevamo ricevere i fondi dai nostri clienti sul conto bancario del nostro cliente in Spagna per pagare il prezzo ai venditori. Tuttavia, a causa della recente normativa in materia di riciclaggio di denaro, questo non è un metodo consigliato. Quindi, avvocati spagnoli, sebbene siamo nella posizione di occuparci di pagamenti parziali come depositi, prenotazioni, ecc., Ricevendoli sul conto bancario del nostro cliente, non è consigliabile trattare in questo modo per i pagamenti finali sul conto bancario del nostro cliente, poiché il modo migliore è pagare dal conto bancario spagnolo dell'acquirente al conto bancario spagnolo del venditore. E questo è usullay fatto dal progetto di Bankker ("Controlla Bancario“) Al termine del processo (al completamento della vendita).
Le leggi spagnole impongono agli acquirenti di aprire un conto bancario in una delle banche spagnole e trasferire i fondi lì per pagare al venditore direttamente dal conto bancario spagnolo. Quindi la banca passa il filtro di questi fondi dal riciclaggio di denaro. È possibile pagare direttamente dal tuo conto bancario di origine al venditore, ma questo non passerà il filtro del riciclaggio di denaro, quindi la transazione può essere ispezionata per 10 anni dal Dpt spagnolo di riciclaggio di denaro. Questo è il motivo per cui suggeriamo sempre ai nostri clienti di aprire un conto bancario nelle prime fasi del processo, quindi inviare i fondi dal Regno Unito a questo conto bancario in Spagna, quindi pagare al venditore direttamente dal conto bancario spagnolo.
Ora sono in Spagna, di cosa ho bisogno per aprire un conto bancario in una delle banche spagnole?
Solo il tuo passaporto originale. Quindi, se visiti una delle filiali spagnole e chiedi loro di procedere all'apertura di un conto bancario, lo faranno immediatamente con il tuo passaporto originale o carta d'identità.
Ho bisogno del NIE per aprire un conto bancario?
Al fine di avviare il processo per aprire il conto bancario Il numero NIE non verrà richiesto. Verrà richiesto in ulteriori passaggi del processo, ma non per avviare il processo. Solo il passaporto o la carta d'identità originale.
Sono fuori dalla Spagna e vorrei aprire un conto bancario, come posso farlo?
Per aprire il conto bancario, il processo può essere avviato anche se sei fuori dalla Spagna. Quindi, dovresti contattare una delle banche spagnole per informarla che desideri aprire un conto bancario, ma al momento non sei in Spagna. Di solito la banca avvia il processo di apertura del conto bancario a tuo nome, e il conto è operativo e può quindi ricevere fondi da te. Quindi, dovresti trasferire fondi dal tuo paese a questo conto bancario, la banca quindi passa il filtro per il riciclaggio di denaro e il processo è completo quando arrivi in Spagna per fare la presenza fisica nella filiale della banca, o in uno qualsiasi dei le filiali autorizzate sul territorio. Si ricorda che la visita personale in banca è obbligatoria e obbligatoria per completare la procedura di apertura del conto corrente. La banca deve ottenere la tua firma originale e identificarti formalmente di persona almeno una volta. E poi, una volta fatto, l'account sarà operativo.
Quindi, suggeriamo quanto segue:
- Contattare una banca spagnola per avviare il processo di apertura del conto bancario
- Avvia il processo per aprire il conto bancario
